미국 ETF 추천 종목을 찾고 계신가요? 이 글을 통해 미국 ETF 순위 TOP10 종목을 확인할 수 있습니다. 이 글에 나오는 10개의 ETF는 안전성, 수익률 두 마리 토끼를 모두 잡은 상품입니다. 지금부터 미국 ETF 순위를 빠르게 정리 해보겠습니다.
미국 ETF 추천 TOP10
| 순위 | ETF 명 | 10년 수익률(2023.8.11 기준) | 운용보수 | 배당수익률 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | SPY | 12.21% | 0.09% | 1.46% |
| 2 | QQQ | 18.09% | 0.20% | 0.59% |
| 3 | DIA | 10.98% | 0.16% | 1.91% |
| 4 | SCHD | 11.48% | 0.06% | 3.49% |
| 5 | IYW | 19.46% | 0.39% | 0.40% |
| 6 | SOXX | 23.94% | 0.35% | 0.94% |
| 7 | VXUS | 4.41% | 0.07% | 2.94% |
| 8 | SPGP | 15.05% | 0.36% | 1.08% |
| 9 | VUG | 14.11% | 0.04% | 0.61% |
| 10 | DGRO | 10.37% (5년 수익률) | 0.08% | 2.34% |
미국 ETF 추천 1.SPY
(SPDR S&P 500 ETF Trust)
특징
- 미국 S&P500 지수를 그대로 추종하는 ETF.
- 미국 ETF 추천해달라고 하면 가장 먼저 추천할 수 있는 ETF.
- 은행 예적금보다 안전성이 더 높다고 해도 과언이 아님. 그러면서 동시에 연평균 수익률도 약 10%대로 매우 높은 편.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 SPY 수익률
- 1년 수익률: 7.86%
- 5년 수익률: 11.37%
- 10년 수익률: 12.21%
(출처: ETF.com)
미국 최고의 기업 500개에 투자하는 동시에 10%대의 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
- 1994년~2023년 기준 SPY 수익률
- 연평균 수익률: 10.01%
- 최고 수익률 해: 38.05%
- 최저 수익률 해: -36.81%
- 최대 하락폭: -50.80% (2008년 금융위기 당시)
(출처: 백테스트 포트폴리오)
SPY에 약 30년 정도 투자할 경우, 가장 수익률이 높았던 해에 38.05%의 수익률을 기록했습니다. 그리고 가장 수익률이 낮았던 해에 -50.80%의 수익률을 기록했습니다.
그리고 30년 동안 꾸준히 투자할 경우 매년 평균적으로 10.01%정도의 수익률을 얻을 수 있습니다.
운용보수
- SPY 운용보수: 0.09%
운용보수가 0.09%로 매우 낮은 편입니다.
최종평
- 미국 ETF를 이제 막 시작하는 초보자가 투자하면 좋을 ETF
참고로 SPY와 유사한 미국 ETF로 IVV, VOO가 있는데요. SPY, IVV, VOO 중 어떤 ETF를 선택하는 것이 좋을지 알아보고 싶다면 아래 링크를 참조하세요.
미국 ETF 추천 2.QQQ
(Invesco QQQ Trust)
특징
- 미국 나스닥 100 지수를 그대로 추종하는 ETF
- 나스닥 100에는 성장주, 기술주가 대거 포함되어 있음.
- 따라서 주가 변동성이 큼. 주가 변동성이 크면 주식 상승기에 많이 상승하고, 주식 하락기에 많이 하락함.
- 10년 수익률이 18.01%로 SPY에 비해 수익률이 더 좋음.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 QQQ 수익률
- 1년 수익률: 37.94%
- 5년 수익률: 16%
- 10년 수익률: 18.09%
QQQ는 SPY에 비해 수익률이 훨씬 더 좋습니다.
- 2000년~2023년 기준 QQQ 수익률
- 연평균 수익률: 6.97%
- 최고 수익률 해: 54.68%
- 최저 수익률 해: -41.73%
- 최대 하락폭: -82.08% (2000년 닷컴버블 당시)
QQQ는 SPY에 비해 하락폭도 더 큽니다. 최대 하락폭이 무려 -81.08%인 것을 알 수 있습니다. 그리고 최고로 수익률이 안 좋았던 해는 -41.73%의 수익률을 기록했습니다.
심지어 연평균 수익률도 SPY보다 더 낮습니다. 연평균 수익률이 더 낮은 이유는 주가 변동성이 크기 때문입니다. 주가가 크게 상승 했다가 다시 크게 하락하면 변동폭이 커지면서 최종 수익률은 더 낮아지게 됩니다.
- SPY 연평균 수익률: 10.01%
- QQQ 연평균 수익률: 6.97%
운용보수
- QQQ 운용보수: 0.20%
최종평
- SPY 수익률이 만족되지 않는 경우 QQQ를 선택할 수 있음.
참고로 ETF 장기투자 단점에 대해 자세히 알아보고 싶다면 아래 링크를 참조하세요>
미국 ETF 추천 3.DIA
(SPDR Dow Jones Industrial Avrg ETF Tr)
특징
- 다우존스 산업지수 내 30개 종목을 그대로 추종하는 ETF
- 주가 변동성 작은 순서: DIA > SPY > QQQ (즉, DIA의 주가 변동성이 가장 작음)
- 미국 대표 ETF라고 하면 SPY임. 하지만 DIA 역시 미국 최고 우량주 30개 종목에 투자하므로 안정적으로 투자 할 수 있음.
- 매월 분배금을 지급하고 있으며, 배당수익률이 1.91%로 꽤 높은 편임.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 DIA 수익률
- 1년 수익률: 7.96%
- 5년 수익률: 9.04%
- 10년 수익률: 10.98%
DIA는 주가 수익률이 매우 안정적인 편입니다. SPY와 유사한 수익률을 보이고 있습니다.
- 1999년~2023년 기준 DIA 수익률
- 연평균 수익률: 7.99%
- 최고 수익률 해: 29.64%
- 최저 수익률 해: -32.16%
- 최대 하락폭: -47.05% (2008년 금융위기 당시)
DIA는 수익률 변동성이 매우 작습니다. SPY 최대 하락폭이 -50.80%였던 것에 비해 DIA 최대 하락폭은 -47.05%로 SPY보다 좀 더 낮은 것을 알 수 있습니다.
운용보수
- DIA 운용보수: 0.16%
최종평
- 주가 변동성이 가장 작은 곳에 투자하고 싶은 경우 적합.
- 안정적으로 투자하면서 분배금을 매월 받고 싶은 경우 적합.
미국 ETF 추천 4.SCHD
(Schwab US Dividend Equity ETF)
특징
- 배당성장을 하는 미국 배당주 100여 곳에 투자하는 ETF
- 단순히 배당금을 많이 주는 종목이 아닌, 배당금이 꾸준히 상승하면서 동시에 재무 건전성이 매우 안정적인 종목으로만 구성됨.
- 배당 ETF 끝판왕이라고 볼 수 있음. 단, 높은 분배금이 가장 높다는 의미는 아님. (SCHD 배당수익률: 3.49%)
참고로 지금 당장 높은 배당금을 지급하는 ETF로 JEPI 가 있습니다. 아래 링크를 통해 JEPI ETF에 관해 자세히 알아볼 수 있습니다.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 SCHD 수익률
- 1년 수익률: 1.60%
- 5년 수익률: 11.37%
- 10년 수익률: 11.48%
최근 SCHD가 약간 고전하면서 수익률이 좋지 않았는데요. 장기적으로는 SPY와 수익률 차이가 크지 않은 것을 알 수 있습니다.
- 2012년~2023년 기준 SCHD 수익률
- 연평균 수익률: 12.98%
- 최고 수익률 해: 32.89%
- 최저 수익률 해: -5.56%
- 최대 하락폭: -21.54% (2020년 코로나 발생 당시)
SCHD는 우량 배당주로만 구성되어 있기 때문에 주가 변동성이 크지 않은 편입니다. 또 최대 하락폭도 크지 않은 것을 알 수 있습니다.
운용보수
- SCHD 운용보수: 0.06%
운용보수가 0.06%로 SPY(0.09%)보다 더 낮습니다.
최종평
- 시간이 갈수록 더 많은 배당금을 받고 싶은 경우 적합한 ETF. 동시에 시세차익도 얻을 수 있음.
미국 ETF 추천 5.IYW
(iShares US Technology ETF)
특징
- 미국 기술 기업에 투자하는 ETF로 다우존스 미국 기술 지수를 추종하고 있음.
- 기술 기업의 특성상 주가 변동성이 크다는 특징이 있음.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 IYW 수익률
- 1년 수익률: 15.83%
- 5년 수익률: 18.29%
- 10년 수익률: 19.46%
IYW는 주가 변동성이 큰 기술주에 투자하고 있습니다. 따라서 상승기에 수익률이 좋은 편에 속합니다.
- 2001년~2023년 기준 IYW 수익률
- 연평균 수익률: 9.05%
- 최고 수익률 해: 63.80%
- 최저 수익률 해: -43.15%
- 최대 하락폭: -69.57% (2000년 닷컴버블 발생 당시)
수익률이 가장 좋았던 해에는 무려 63.80%까지 상승을 했지만 수익률이 안 좋았을 때는 최대 -69.57%까지 하락하기도 했습니다. 상승폭도 크지만 하락폭도 크기 때문에 연평균 수익률이 그렇게 높지 않은 것을 알 수 있습니다.
운용보수
- IYW 운용보수: 0.39%
운용보수가 꽤 높은 편에 속합니다.
최종평
- 기술주에 투자해서 큰 수익을 내고 싶은 경우 적합.
참고로 주가 변동성이 큰 ETF나 레버리지 ETF에 투자할 때 알아두면 좋은 중요한 내용이 있습니다. 아래 링크를 통해 확인해보기 바랍니다.
미국 ETF 추천 6.SOXX
(iShares Semiconductor ETF)
특징
- 세계 최고의 반도체 기업 30곳에 투자하는 ETF
- 반도체 산업은 앞으로 최소 10년 이상은 더 성장할 산업임. 따라서 유망한 반도체 기업 여러곳에 투자하고 싶은 경우 SOXX를 선택할 수 있음.
- 주가 변동성이 매우 크기 때문에 위험성이 높은 편.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 SOXX 수익률
- 1년 수익률: 20.21%
- 5년 수익률: 22.83%
- 10년 수익률: 22.94%
지금과 같은 상승기에는 SOXX 수익률이 매우 좋은 편입니다.
- 2002년~2023년 기준 SOXX 수익률
- 연평균 수익률: 11.09%
- 최고 수익률 해: 80.95%
- 최저 수익률 해: -51.69%
- 최대 하락폭: -61.63%
최고 수익률을 기록 했던 해의 경우 무려 80.95%의 수익률을 기록했습니다. 하지만 하락폭도 그만큼 큰 것을 알 수 있습니다.
참고로 SOXX 3배 레버리지 SOXL에 대한 내용을 아래 링크를 통해 확인해 볼 수 있습니다.
운용보수
- SOXX 운용보수: 0.35%
운용보수는 낮은 편은 아닙니다.
최종평
- 반도체 산업이 성장할 것이라고 확신한다면 투자하기 좋은 ETF
미국 ETF 추천 7.VXUS
(Vanguard Total International Stock ETF)
특징
- 미국 이외 전세계 약 7,000여 개 우량 기업에 투자하는 ETF.
- 선진국 기업 82.17%, 신흥국 기업 17.83%로 구성되어 있음.
- 시가총액이 67조 9,680억 원으로 ETF 규모가 커서 안정적으로 투자할 수 있음.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 VXUS 수익률
- 1년 수익률: 7.02%
- 5년 수익률: 3.85%
- 10년 수익률: 4.41%
미국 외 기업에만 투자하는 ETF라서 수익률이 미국 ETF만큼 좋지는 않습니다. 따라서 큰 수익을 내기 위해 투자한다기 보다는 미국 외 다른 국가에 분산투자를 하기 위한 목적으로 투자하는 것이 바람직합니다. 즉, 미국 한 국가에만 투자함으로서 발생할 수 있는 집중투자의 위험성을 줄이기 위해 투자하는 것이 좋습니다.
- 2012년~2023년 기준 VXUS 수익률
- 연평균 수익률: 6.14%
- 최고 수익률 해: 27.45%
- 최저 수익률 해: -16.10%
- 최대 하락폭: -27.76%
운용보수
- VXUS 운용보수: 0.07%
운용보수가 매우 저렴한 편입니다.
최종평
- 미국 외 전세계 국가에 분산 투자를 하고 싶은 경우 적합함.
미국 ETF 추천 8.SPGP
(Invesco S&P 500 GARP ETF)
특징
- SPGP는 S&P500 내 기업 중 성장성이 높으면서 매력적인 기업가치를 지니는 기업들로 구성되어 있음.
- 높은 성장성을 지니면서 동시에 기업가치가 너무 고평가 되어 있지 않은 기업으로만 구성되어 있음.
- 따라서 PER가 낮은 것이 특징.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 SPGP 수익률
- 1년 수익률: 8.30%
- 5년 수익률: 13.69%
- 10년 수익률: 15.05%
SPY에 비해 SPGP의 수익률이 더 좋은 것을 알 수 있습니다. SPGP는 너무 고평가 되어 있지 않으면서 성장성이 더 높은 기업으로만 구성되어 있기 때문입니다.
- 2012년~2023년 기준 SPGP 수익률
- 연평균 수익률: 16.05%
- 최고 수익률 해: 38.98%
- 최저 수익률 해: -13.83%
- 최대 하락폭: -28.89%
수익률이 좋은 편에 속하면서 동시에 하락폭도 크지 않은 편입니다.
운용보수
- SPGP 운용보수: 0.36%
운용보수가 낮은 편은 아닙니다.
최종평
- 같은 S&P500 에 투자하지만 SPY보다 높은 수익을 내고 싶은 경우 적합.
미국 ETF 추천 9.VUG
(Vanguard Growth ETF)
특징
- 미국 대형 성장주에 투자하는 ETF
- EPS, 매출 등 총 6가지 기준을 통과하는 종목만 VUG에 포함됨.
- 기술 섹터의 비중이 약 57% 정도로 높은 편임.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 VUG 수익률
- 1년 수익률: 8.68%
- 5년 수익률: 13.36%
- 10년 수익률: 14.11%
성장주의 경우 상승기에 더 많이 상승하고 하락기에 더 많이 하락합니다. VUG는 성장주로만 구성되어 있어서 상승기에 SPY보다 수익률이 더 좋은 편입니다.
- 2005년~2023년 기준 VUG 수익률
- 연평균 수익률: 11.02%
- 최고 수익률 해: 40.22%
- 최저 수익률 해: -38.02%
- 최대 하락폭: -47.18%
운용보수
- VUG 운용보수: 0.04%
운용보수가 매우 낮은 편에 속합니다.
최종평
- 미국 성장주에 투자하고 싶은 경우 적합.
미국 ETF 추천 10.DGRO
(iShares Core Dividend Growth ETF)
특징
- 미국 배당 성장 ETF.
- 꾸준히 배당금이 증가할만한 종목 약 470여개로 구성되어 있음.
- 5년 이상 배당금을 인상해온 기업으로만 구성되어 있음.
수익률
- 2023년 8월 11일 기준 DGRO 수익률
- 1년 수익률: 4.49%
- 5년 수익률: 10.37%
DGRO는 2014년에 처음 상장 되었기 때문에 10년 수익률 정보는 없습니다. 배당성장 ETF로 배당금에 초점을 맞춘 ETF인데도 불구하고 주가 수익률도 좋은 편인 것을 알 수 있습니다.
- 2015년~2023년 기준 DGRO 수익률
- 연평균 수익률: 11.04%
- 최고 수익률 해: 29.88%
- 최저 수익률 해: -7.90%
- 최대 하락폭: -21.92%
약 8년 간 안정적으로 꾸준히 좋은 수익을 내고 있습니다.
운용보수
- DGRO 운용보수: 0.08%
최종평
- 안정적으로 꾸준히 배당금을 늘려가고 싶은 경우 적합
참고로 미국 ETF 시가총액 순위 1~100위를 알아보고 싶다면 아래 링크를 참조하세요.
<결론>
- 미국 ETF 추천
- 미국 ETF 초보자: SPY, DIA
- 배당금 위주: SCHD, DGRO
- 미국 기술 성장 기업: QQQ, IYW, VUG
- 반도체 투자: SOXX
- 성장+가치 투자: SPGP
- 미국 외 투자: VXUS
이상 미국 ETF 추천 TOP 10에 관한 글이었습니다.