레버리지 ETF 뜻 | 위험성 투자방법 2단계

레버리지 etf 뜻이 이해가 잘 안 갈 수 있습니다. 이 글에서 레버리지 투자 뜻, 3배 레버리지 뜻 등에 대해 아주 쉽게 알아보겠습니다. 그리고 레버리지 위험성 및 투자방법 2단계에 대해 알아보겠습니다.

레버리지 ETF 뜻

레버리지 ETF 뜻에 대해 알아보겠습니다. 레버리지 ETF 뜻을 알아보기 전 레버리지 뜻을 알아 보면 레버리지란 지렛대 입니다. 지렛대란 우리가 무거운 물건을 쉽게 될 수 있게 해주는 도구를 말합니다.

이와 마찬가지로 ETF에서도 우리가 조금 더 수익을 많이 내기 위한 지렛대 역할을 하는 것이 바로 레버리지 입니다. 레버리지를 활용해서 적은 돈으로 더 큰 수익을 낼 수 있게 되는 것이죠.

즉, 레버리지 ETF 뜻을 정리해보면 똑같이 투자하고도 일반 ETF와 달리 2배, 3배 만큼의 수익을 더 낼 수 있는 ETF를 말합니다.

하지만 레버리지 ETF에 잘못 투자 할 경우 오히려 더 큰 손실을 있게 될 수도 있습니다. 따라서 레버리지 ETF에 투자할 때는 앞으로 이 종목이 장기적으로 상승 할 것이라는 확신이 있어야 합니다.

예를 하나 들어 보겠습니다. A 라는 ETF가 있고 B라는 레버리지 ETF가 있다고 해 보겠습니다. A 와 B ETF는 둘 다 같은 지수를 추종 하는 ETF 입니다. 다만 A는 일반 ETF이고 B는 레버리지 ETF 라는 차이가 있습니다.

이 경우 수익률에서 어떤 차이가 나는지 간단히 알아보겠습니다. A 와 B 의 기초 지수가 1% 상승 했다고 해 보겠습니다. 이 경우 A 일반 ETF는 수익율이 1% 나게 됩니다. 왜냐면 ETF는 기초 지수를 그대로 추종 하기 때문입니다.

반면 B 레버리지 ETF 의 경우 기초 지수가 1% 상승할때 1%를 초과해서 상승 하게 됩니다. 즉, 2배 레버리지면 기초 지수의 비해 2배 상승을 하게 되는 것이고, 3배 레버리지면 기초 지수에 비해 3배정도 상승을 하게 되는 것입니다. 물론 정확하게 2배, 3배 상승 하는 것은 절대 아닙니다. 대략적으로 그 정도 상승을 한다는 의미입니다.

반대로 말하자면 기초지수가 1% 하락 하면 2배 레버리지는 2% 하락을 하고 3배 레버리지는 3% 하락을 하게 됩니다. 쉽게 말해 수익성을 더 높일 수 있는 대신 위험성도 더 커지게 됩니다.

• 레버리지 ETF 뜻: 같은 돈으로 더 큰 수익을 낼 수 있는 ETF
• 레버리지 ETF 뜻을 정확하게 이해한 후 ETF에 투자를 해야 함
  
  

레버리지 ETF 투자자 수 상당히 많다

위에서 레버리지 ETF 뜻에 대해 알아봤는데요. 이번에는 레버리지 ETF에 투자하는 사람들이 얼마나 많은지 확인해보겠습니다.

아래 표를 보시면 사람들이 얼마나 레버리지 ETF에 많이 투자를 하고 있는지 확인할 수 있습니다. 아래 표는 순매수 금액 상위 50위 내의 ETF 상품 10개를 나열 한 것입니다.

첫 번째 TMF라는 ETF 부터 미국 장기채 3배 레버리지인 것을 알 수 있습니다. 그 외에도 3배 레버리지 ETF가 10개 종목 중 무려 4 개를 차지하고 있습니다.

뿐만 아니라 1.5 배 레버리지, 2배 레버리지 상품도 포함되어 있습니다. 10개 종목 중 무려 6개의 ETF가 레버리지 상품입니다.

사람들이 이렇게 레버리지 상품에 많이 투자를 하는 이유는 수익성이 매우 높기 때문입니다. 위험성을 감수하고라도 수익을 더 많이 내고 싶은 것이죠.

레버리지 ETF 위험성

레버리지 ETF는 수익성이 높은 대신 위험성도 매우 높습니다. 레버리지 ETF 위험성은 3가지로 구분할 수 있습니다.

레버리지 ETF 위험성 1.원금 손실

레버리지 ETF 위험성 첫번째는 원금 손실이 난다는 것입니다.

기본 주식 및 ETF에 투자할 때도 수익율이 동일한 비율만큼 상승 했다가 하락 하는 경우 손실이 발생 합니다. 예를 들어 100 만원을 투자해서 10% 상승을 하면 110 만원이 됩니다. 여기서 다시 10% 하락을 하면 100 만원이 될 것 같지만 실제로는 99 만원이 됩니다.

• 100만 원 + (100만 원 × 10%)= 110만 원
• 110만 원 – (110만 원 × 10%)= 99만 원

즉, 똑같이 10% 상승을 했다가 하락 했을 뿐인데 1만 원의 손실이 발생한 것입니다. 기본 ETF인 경우에도 이처럼 주가의 상승과 하락이 반복 될 때 장기적으로 손실이 발생 합니다.

그런데 3배 레버리지 라면 더욱 손실이 더 커집니다. 그래서 횡보장, 하락장에서 레버리지 ETF에 투자를 하면 매우 위험한 것입니다.

한편 레버리지 ETF의 특징 중 하나가 상승 장에서 엄청나게 많이 상승을 한다는 것입니다. 하지만 반대로 말하면 하락장이나 횡보 장에서는 엄청나게 손실이 크게 발생합니다. 그리고 ETF 가격이 크게 하락한 후 다시 기존 가격만큼 오르더라도 원금 회복이 되지 않습니다. 이것이 바로 레버리지 ETF의 가장 큰 위험성입니다.

레버리지 ETF 위험성 2.환차손

레버리지 ETF 위험성 두번째는 환차손입니다. 미국 레버리지 ETF에 투자 하는 경우 환율 변동에 따른 수익과 손실이 발생할 수 있습니다. 일반 ETF에서 환율로 인한 수익과 손실이 발생할 수 있는 것과 마찬가지로 레버리지 ETF에서도 환율 변동에 따른 수익과 손실이 발생 합니다.

그런데 일반 ETF에 비해 레버리지 ETF 의 경우 환율 변동에 따른 수익과 손실이 두배, 세배 더 커집니다. 우리가 투자를 할 때 주가 변동성만 고려를 하는 경우가 많은데요. 환율 변동으로 인한 손익 역시 상당히 큰 편입니다. 주가가 15% 상승 하더라도 환율이 20% 하락 하게 되면 오히려 손실이 발생 하게 됩니다.

따라서 3배 레버리지 ETF에 투자 할 때는 환율 변동에 따른 손실을 더욱더 고려해야 합니다.

여기서 우리가 하나 알아둬야 하는 것이 있습니다. 환율 변동에 따른 손실을 입지 않도록 하기 위한 것이 있는데요. 바로 환헤지 라는 기능 입니다. ETF 중에서도 환헤지 기능이 있는 상품과 환헤지 기능이 없는 상품이 있습니다.

환헤지 기능이 없는 상품에 투자 할 경우 환율 변동에 따른 손실이 발생할 수 있습니다. 단, 환율이 상승 하는 경우에는 환율 변동으로 인한 수익도 얻을 수 있습니다.

환헤지 기능이 있는 상품에 투자를 하게 되면 환율이 오르든 내리든 상관이 없습니다. 즉, 환율 변동으로 인해서 손실을 보지 않습니다. 다시말해 손실을 입지도 않고 수익을 얻지도 못합니다.

환헤지와 관련된 내용은 아래 링크를 통해 자세히 알아 볼 수 있습니다

레버리지 ETF 위험성 3.높은 운용보수

레버리지 ETF의 경우 운용 보수가 매우 매우 높다는 것이 특징입니다. 일반 ETF의 운용보수가 0.1% 대 정도 되는데 비해 레버리지 ETF 의 운용 보수는 무려 0.9% 에서 1% 수준 입니다.

일반 ETF에 비해 운용 보수가 10배 정도 더 높은 것입니다. 운용 보수가 너무 높으면 장기간 투자 할 때 운용보수로 인한 손실이 커지게 됩니다.

즉, 수익율이 더 떨어지게 됩니다. 따라서 레버리지 ETF에 투자 할 때는 2배 레버리지 보다는 차라리 3배 레버리지가 더 낫다고 봅니다. 왜냐하면 2배 레버리지와 3배 레버리지 간에 운용 보수 차이가 거의 없기 때문입니다. 즉, 3배 레버리지에 투자를 함으로써 운용보수로 인해 생기는 손실을 줄일 수 있습니다.

레버리지 ETF 장점

1.장기 우상향 시 큰 수익

이번에는 레버리지 ETF 장점에 대해 알아 보겠습니다. 장점 첫번째는 ETF 주가가 장기 우상향 할 경우 레버리지 ETF에서는 상상 이상의 큰 수익이 발생 한다는 것입니다.

일반 ETF의 경우 그저 기초 지수를 추종 하기 때문에 기초 지수만큼의 수익만 얻을 수 있습니다. 하지만 3배 레버리지 ETF 인 경우 기초지수의 3배가 넘는 수익을 얻을 수 있습니다.

중요한 것은 레버리지 ETF의 수익률은 우리가 생각하는 것처럼 단순하지 않다는 것입니다. 기초지수가 상승 할 때 3배 레버리지에서는 3배 이상의 수익률을 얻게 될 수 있습니다. 반대로 기초지수가 하락할 때 3배 레버리지에서는 3배 이상의 손실을 입게 될 수 있습니다.

결론적으로 상승 장에서는 레버리지 ETF 의 성과가 상당히 좋습니다. 따라서 상승 장 초입 시기에 3배 레버리지에 투자를 하면 엄청난 수익을 낼 수 있게 됩니다.

2.쉬운 매매 방법

두 번째 레버리지 ETF 장점은 매매 방법이 매우 쉽다는 것입니다. 증권사 어플에 들어가서 애플 주식을 매수 하는 것과 동일하게 레버리지 ETF를 매수 할 수 있습니다.

원래 주식에서 레버리지를 사용하려면 선물이나 옵션을 해야 합니다. 근데 선물 옵션 투자를 하려면 사전교육도 받아야 되고 예탁금도 많이 넣어야되고 투자를 시작 하는 과정이 상당히 복잡합니다. 하지만 레버리지 ETF는 그냥 주식에 투자 하는 것처럼 투자를 하면 됩니다. (물론 레버리지 ETF도 처음 시작할 때는 예탁금이 필요합니다.)

레버리지 투자방법

레버리지 ETF에 투자 하기 위해선 2가지 준비 과정이 필요합니다.

레버리지 투자방법 1.금융투자 협회 강의

첫번째는 금융투자협회 강의를 들어야 한다는 것입니다. 2020년 코로나 당시 많은 사람들이 레버리지, 선물, 옵션 등에 투자를 시작 하면서 많은 손실을 입었습니다.

이로 인해서 현재는 레버리지 ETF에 투자 하기 전에 사전 교육을 받도록 의무화 하고 있습니다. 따라서 먼저 사전 교육을 받아야 합니다. 교육은 아래 금융투자교육원 사이트에서 들을 수 있습니다.

▶︎금융투자교육원 사이트 바로가기

위 사이트에 들어간 후 ‘러닝플러스’ 메뉴에서 ‘한눈에 알아보는 레버리지 ETP Guide’ 라는 강좌를 수강신청 합니다. 강의를 다 들으면 수료증이 나오고 수료증에 이수번호가 적혀져 있을 건데요. 이수번호를 증권사 어플에 입력하면 됩니다.

증권사 어플 내 어떤 메뉴에 입력해야 하는지 모르겠다면, 증권사 어플 내 검색창에 ‘레버리지 교육이수’ 라고 검색하면 됩니다.

레버리지 투자방법 2.예탁금 준비

두 번째로 레버리지 etf 기본예탁금을 미리 계좌에 넣어놔야 합니다. 맨 처음 레버리지 ETF에 투자 할 때는 예탁금으로 1,000만원을 넣어놔야 합니다. 1,000만원을 투자를 한다는 뜻이 아니라 만일의 상황에 대비해서 증권사 계좌에 1,000만 원의 예탁금을 그냥 넣어 두는 것입니다. 그럼 레버리지 ETF에 투자를 할 수 있습니다.

일단 처음에는 1,000만원을 넣습니다. 이후 경력이 쌓이고 시간이 지나면 넣어놔야 하는 예탁금 금액이 줄어들게 됩니다. 그럼 그땐 예탁금을 다시 빼서 다른 곳에 투자를 할 수 있습니다.

결론적으로 처음 레버리지 ETF에 투자를 하려면 예탁금 1,000 만원이 필요하다는 것을 기억해 주시기 바랍니다

레버리지 ETF 안전하게 투자하는 방법

레버리지 ETF에 투자 하는 것이 매우 위험 하다는 것을 위에서 계속 설명을 드렸었는데요. 그럼에도 불구하고 레버리지 ETF에 투자를 해도 되는 이유가 있습니다.

레버리지 ETF에 무작정 전략 없이 투자를 하거나 고점에서 몰빵 매수를 하게 되면 다시 ETF 가격이 상승 하더라도 원금 손실이 발생 하게 됩니다.

따라서 그냥 레버리지 ETF에 투자를 해서는 안 됩니다. 단, 3가지 조건을 충족 하면서 투자를 한다면 분명 레버리지 ETF 이더라도 수익을 낼 수 있습니다. 장기 투자를 하는 것도 물론 가능 하고요. 아래 링크를 통해 그 내용을 확인해 보세요.

<결론>

• 레버리지 ETF 뜻
  • 레버리지 ETF 뜻1: 기초지수가 1% 상승할 때 레버리지 ETF에서는 2%, 3%의 수익이 발생함.
  • 레버리지 ETF 뜻2: 반대로 기초지수가 1% 하락하면 레버리지 ETF에서는 2%, 3%의 손실이 발생함.
• 레버리지 위험성
  1. 원금손실
  2. 환차손
• 레버리지 ETF 투자방법
  1. 금융투자협회 사전 교육 듣기
  2. 예탁금 1,000만 원 준비하기

이상 레버리지 ETF 뜻, 위험성, 투자방법에 관한 글이었습니다.