ETF 장기투자 후기 | 실제 경험담

ETF 장기투자 후기를 실제 경험담을 통해서 설명해 드리겠습니다. 제가 직접 약 1년 동안 TQQQ라는 미국 나스닥 레버리지 ETF에 장기 투자를 했었는데요. 그 결과는 어떻게 되었을까요?

ETF란?

ETF란 개별 종목 여러 개를 한 곳에 모은 상품입니다.

개별 종목을 직접 선별하지 않아도 된다는 장점이 있고요. 매번 좋은 종목으로 리밸런싱이 되므로 언제나 상위 순위 종목에만 투자할 수 있다는 장점이 있습니다.

ETF 장기투자 후기

1.ETF 1년 투자 결과

그래서 주식 초보자들이 ETF에 많이 투자를 합니다. 저 역시 1년 전에는 주식에 대해 잘 몰랐던 터라 ETF 투자를 했었습니다.

2022년부터 2023년까지 약 1년 간 투자한 결과 세후 기준 230% 정도의 수익을 냈었습니다.

2.장기투자로 수익 낼 수 있었던 이유

이렇게 주식 초보자가 ETF 장기 투자를 통해서 돈을 벌 수 있었던 이유는 외부 상황이 상당히 좋았기 때문입니다.

1)통화량 증가

즉 통화량이 시중에 풍부 했고 미국 주식에 사람들의 돈이 계속해서 몰려들고 있었기 때문에 수익을 낼 수 있었던 것이죠.

실제로 미국 주식으로의 현금 유입이 상당히 많았고요.

2)미국 대형주만 상승

미국 주식 중에서도 특히 매그니피센트 7이라고 불리는 아마존, 마이크로소프트, 엔비디아와 같은 미국 초대형주에 돈이 엄청나게 몰렸었습니다.

그리고 제가 투자한 TQQQ 는 이 종목들이 모두 포함되어 있는 나스닥 100 3배 레버리지입니다. 그래서 이렇게 수익을 많이 낼 수 있었던 겁니다. 제 실력이 출중해서 수익을 많이 낼 수 있었던 게 아닌 거죠.

3)시기가 좋았다

따라서 제가 말씀드리고 싶은 것은 ETF 장기 투자는 지금처럼 운이 좋았으면 이렇게 수익을 많이 낼 수 있었지만, 운이 좋지 않으면 엄청난 리스크를 안고 큰 손실을 입게 될 수 있다는 점입니다.

시기가 안 맞으면 큰 손실을 입는다

아래 S&P500의 1920년대부터 현재 2024년까지의 그래프를 보면 왜 장기 투자를 하는 게 위험할 수 있는지 알 수 있어요.

보시면 1920년부터 1950년까지 30년간 S&P500지수가 원금 회복을 하지 못한 걸 확인할 수 있습니다.

1960년대 쯤 또다시 원금 회복을 하는 데까지 약 몇십 년의 시간이 걸렸고요.

2000년대 닷컴 버블 이후에도 약 5년에서 8년에 해당되는 기간 동안 원금 회복을 하지 못한 걸 알 수 있습니다.

그리고 우리는 지금 코로나 발생 이후 엄청난 급등장을 겪고 있는 건데요. 지금은 미국 주식 시장이 상당히 좋은 시기라서 이렇게 많은 사람들이 미국 주식으로 돈을 벌고 있는 것입니다.

만약 앞으로 대공황 닷컴 버블 당시에 있었던 폭락이 다시 온다면 미국 ETF 장기투자로 큰 손실을 볼 수 있겠죠.

거시경제를 봐야 한다

그래서 중요한 것은 거시경제를 보는 겁니다. 앞으로 경제가 어떻게 될지, 미국 주식이 어떻게 될지 미리 판단해 볼 수 있어야 되는 겁니다.

만약 경제가 안 좋아진다면 이전 닷컴버블, 대공황 당시와 비슷하게 주가가 폭락할 수 있겠죠. 그럼 당연히 지금은 미국 ETF에 장기 투자를 하면 안 되는 겁니다.

그럼에도 ETF 장기투자를 하고 싶다면?

나는 미국 ETF에 진짜 오랜 기간 투자를 해서 매도를 할거다 이렇게 생각할 수도 있잖아요. 그럴 땐 현금을 보유하고 분할 매수를 해야 됩니다.

예를 들어 내가 현재 매달 100만 원의 투자 자금이 있다고 해보겠습니다. 이때 50만 원은 현금으로 그대로 놔두시고요. 나머지 50만 원만 매월 ETF에 투자를 하는 겁니다.

그럼 매달 다른 가격대로 ETF를 매수할 수 있습니다. 때문에 주가가 하락 하더라도 어느 정도 평단가가 유지 되고요.

아까 말씀드렸던 대폭락장이 오더라도 현금을 보유하고 있으므로 폭락 했을 때 나머지 50% 현금을 ETF 매수에 사용할 수 있는 겁니다. 주가가 크게 하락 했을 때 매수를 하면 평단가가 크게 낮아지기 때문에 이후 다시 상승 하더라도 큰 수익을 얻을 수 있어요.

그래서 ETF 장기 투자를 하려는 분이 계시다면 이 점을 반드시 기억하고 투자를 시작해야 됩니다.