SPY IVV VOO 비교를 통해 어떤 ETF에 투자해야 할지 고민하고 계신가요? 이 글에서는 3개의 S&P500 ETF를 비교한 후 어디에 투자해야 하는지 정확하게 알려드립니다. SPY IVV VOO 배당 차이 등에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
SPY IVV VOO 비교
SPY IVV VOO 비교: 기본 비교
SPY IVV VOO는 모두 S&P500 지수를 추종합니다. 하지만 운용사, 출시일에서 약간의 차이가 있습니다. SPY는 State Street Global Advisors라는 운용사에서 출시한 S&P500 ETF입니다. 그리고 IVV는 blackrock이라는 운용사에서, VOO는 vanguard라는 운용사에서 출시한 ETF입니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 정식명칭 | SPDR S&P 500 ETF Trust | iShares Core S&P 500 ETF | Vanguard 500 Index Fund |
| 1주 당 가격 | 445달러 | 448달러 | 409달러 |
| 운용사 | State Street Global Advisors | 블랙록 | 뱅가드 |
| 출시일 | 1993년 1월 22일 | 2000년 5월 15일 | 2010년 9월 7일 |
| 종목개수 | 503개 | 503개 | 505개 |
1주 당 가격은 3개의 ETF 모두 약 50만 원 정도로 비슷한 편입니다.
- 출시일 빠른 순: SPY > IVV > VOO
출시일은 빠를수록 좀 더 유리합니다. 금융위기 등 다양한 역사를 겪고도 여전히 살아남았다는 의미이기 때문이죠. 즉, 좀 더 안전성이 높은 ETF라고 판단할 수 있습니다. SPY의 출시일이 가장 빠르므로 SPY가 상대적으로 안전성이 높다고 판단할 수 있습니다.
SPY IVV VOO 비교: 운용보수 비교
운용보수는 3개의 ETF 모두 비슷한 편입니다. 하지만 IVV, VOO의 운용보수가 0.03%로 SPY(0.09%)에 비해 좀 더 낮습니다. 따라서 운용보수만 본다면 IVV 또는 VOO를 선택하는 것이 좋습니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 운용보수 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
SPY IVV VOO 비교: 총자산규모 비교
총자산규모가 클수록 안전성이 더 높다고 볼 수 있습니다. 총자산규모의 경우 SPY가 가장 크고 IVV, VOO 순으로 큽니다. 하지만 3개의 ETF 모두 총 자산규모가 상당히 큰 편입니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 총자산규모 | 약 544조 원 | 약 451조 원 | 약 432조 원 |
| 일 평균 거래량 | 약 37조 2,580억 원 | 약 2조 2,000억 원 | 1조 8,590억 원 |
그리고 하루에 평균적으로 얼마만큼 거래되는지를 나타내는 일 평균 거래량의 경우 SPY가 압도적으로 높은 것을 알 수 있습니다. 즉, 내가 원할 때, 원하는 가격으로 쉽게 거래를 할 수 있다는 의미입니다.
SPY IVV VOO 비교: 배당 비교
SPY, IVV, VOO 3개 ETF 모두 분배금을 지급합니다. 다 1% 중반대의 배당수익률을 기록하고 있는데요. 이 중 VOO의 배당수익률이 1.51%로 가장 높은 편입니다. 하지만 그 차이가 매우 미미하기 때문에 어느 ETF를 선택하더라도 큰 관계가 없습니다.
| 구분 | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 배당수익률 | 1.46% | 1.48% | 1.51% |
| 배당주기 | 1, 4, 7, 10월 | 3, 6, 9, 12월 | 3, 7, 10, 12월 |
참고로 주식에서는 배당금이라고 부르지만 ETF에서는 분배금이라고 부릅니다.
SPY IVV VOO 비교: 수익률 비교
수익률은 거의 똑같다고 보면 됩니다. 같은 S&P500 지수를 추종하기 때문입니다.
| 구분 (2023.8.10 기준) | SPY | IVV | VOO |
|---|---|---|---|
| 1년 수익률 | 7.92% | 7.99% | 7.97% |
| 5년 수익률 | 11.39% | 11.43% | 11.43% |
| 10년 수익률 | 12.22% | 12.27% | 12.27% |
SPY IVV VOO 비교: 구성 종목 비교
이번에는 각 ETF의 구성종목을 비교해보겠습니다. 구성 종목은 거의 똑같다고 보면 되는데요. SPY와 IVV 종목이 서로 비슷한 편이며, S&P500 지수와 거의 똑같습니다. 그에 비해 VOO는 S&P500 수익률과 비슷하긴 하지만 약간의 차이가 있는 것을 알 수 있습니다.
| 구성 종목 | SPY | IVV | VOO | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 애플 | 7.04% | 7.03% | 7.72% | 7.02% |
| 마이크로소프트 | 6.43% | 6.42% | 6.82% | 6.42% |
| 아마존 | 3.31% | 3.31% | 3.13% | 3.30% |
| 엔비디아 | 2.81% | 2.80% | 1.91% | 2.80% |
| 알파벳 A | 2.06% | 2.06% | 1.91% | 2.06% |
| 메타 | 1.81% | 1.81% | 1.71% | 1.81% |
| 알파벳 C | 1.78% | 1.78% | 1.66% | 1.78% |
| 테슬라 | 1.77% | 1.77% | 1.90% | 1.76% |
| 버크셔해서웨이 | 1.70% | 1.70% | 1.64% | 1.70% |
| 유나이티드헬스그룹 | 1.26% | 1.25% | 1.20% | 1.25% |
| TOP 10 비율 | 29.97% | 29.92% | 30.52% | 29.9% |
결론적으로 3개의 ETF 모두 큰 차이는 없다고 보면 되겠습니다.
SPY IVV VOO 비교: 구성 섹터 비교
구성섹터의 경우 정보기술 섹터의 비중이 가장 높습니다. 그 외 헬스케어, 금융, 소비재 등의 섹터로 구성되어 있습니다. 섹터 역시 거의 동일하다고 보면 되겠습니다.
| 구성 섹터 | SPY | IVV | VOO | S&P500 |
|---|---|---|---|---|
| 정보 기술 | 27.09% | 27.92% | 28.30% | 27.09% |
| 헬스케어 | 13.54% | 13.57% | 13.40% | 13.54% |
| 금융 | 12.76% | 12.51% | 12.40% | 12.75% |
| 임의소비재 | 10.71% | 10.08% | 10.60% | 10.70% |
| 산업재 | 8.56% | 8.3% | 8.60% | 8.56% |
| 통신 서비스 | 8.74% | 8.69% | 8.40% | 8.74% |
| 필수소비재 | 6.67% | 8.69% | 6.70% | 6.68% |
| 에너지 | 4.46% | 4.26% | 4.10% | 4.46% |
| 유틸리티 | 4.46% | 2.64% | 2.60% | 2.51% |
| 원자재 | 2.49% | 2.43% | 2.50% | 2.49% |
그래서 어디 투자할까요?
SPY IVV VOO 비교에서 가장 큰 차이는 운용보수와 배당수익률입니다. 다른 부분은 거의 다 비슷비슷한 편이죠.
- 운용보수 낮은 순위: VOO = IVV > SPY
- 배당수익률 높은 순위: VOO > IVV > SPY
따라서 운용보수, 배당수익률을 비교해보면 VOO가 운용보수가 가장 낮으면서 배당수익률이 높은 것을 알 수 있습니다.
하지만 3개의 ETF 모두 차이가 미미한 편이므로 어떤 ETF를 선택해도 괜찮을 것 같습니다.
<결론>
- 배당수익률을 최대한 많이 받고 싶은 경우: 큰 차이는 아니지만 조금 더 배당수익률이 높은 VOO가 적합
- 운용보수가 낮은 것을 원하는 경우: IVV 또는 VOO
- S&P500 지수와 최대한 똑같이 투자하고 싶은 경우: IVV 또는 SPY
- 최대한 많은 유동성을 원하는 경우: SPY
*이 글읕 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.
이상 SPY IVV VOO 비교에 관한 글이었습니다.