인도 ETF 추천 글입니다. 미국에 상장되어 있는 인도 니프티 ETF 및 국내 상장 인도 ETF, 레버리지 인도 ETF 를 소개해드릴게요. 인도 주식에 투자하고 싶은데 어떤 종목에 투자해야 할지 고민이라면 이 글을 읽어보세요. 지금 바로 아래에서 인도nifty50 ETF 를 알아볼게요.
미국 상장 인도 ETF 추천
이 글에서는 미국에 상장되어 있는 인도 ETF와 한국에 상장되어 있는 ETF 를 구분해서 알아보겠습니다.
미국에는 현재 대표적으로 2개의 인도 ETF가 상장되어 있습니다. 첫 번째는 INDA 라는 ETF인데요. 이 ETF는 인도 142개의 종목에 투자를 하고요.
| 구분 | INDA | INDY |
|---|---|---|
| 특징 | 인도 142개 종목에 투자 | 인도 56개 우량주에 투자 |
| 기초지수 | MSCI India NR USD | Nifty 50 GR USD |
| 운용보수 | 0.65% | 0.89% |
| 운용사 | 블랙록 | 블랙록 |
| 상장일 | 2012.2.2 | 2009.11.18 |
| 순자산총액 | 약 10조 6,656억 원 | 약 1조 260억 원 |
두 번째로 INDY 라는 ETF가 있는데 이건 인도 56개의 우량주에 투자하는 ETF입니다.
즉 인도에서 좀 더 잘 나가는 56개 기업에 투자하고 싶다면 INDY 에 투자해야 되고요. 좀 더 다양한 기업에 분산 투자를 하고 싶다면 142개 종목에 투자하는 INDA ETF에 투자하면 됩니다.
INDA ETF의 운용보수는 0.65%, INDY ETF의 운용보수는 0.89%로 INDY ETF의 운용 보수가 좀 더 높은 편입니다.
2개 ETF 모두 상장일이 2009년, 2012년으로 상장된 지 상당히 오래 되었고요. 2개 ETF 중 INDY ETF의 순자산 총액이 좀 더 높은 편입니다. 둘 다 세계 1위 자산운용사인 블랙록이 출시한 ETF이기 때문에 안전성은 높다고 볼 수 있습니다.
그렇다면 수익률 차이는 어떨까요? 아래 표를 보면 INDA ETF의 수익률이 조금 더 높은 걸 알 수 있는데요. 10년 치 기준으로 보면 거의 비슷한 수익률을 기록하고 있는 걸 알 수 있습니다.
| 기간 (2024.3.20기준) | INDA 수익률 | INDY 수익률 |
|---|---|---|
| 1년 | 31.04% | 24.44% |
| 3년 | 8.24% | 7.18% |
| 5년 | 8.89% | 8.02% |
| 10년 | 8.51% | 8.89% |
인도 ETF 구성 섹터를 보면 금융과 IT 섹터의 구성 비율이 상당히 높은 걸 알 수 있습니다.
| 구성섹터 | INDA 구성비율 | INDY 구성비율 |
|---|---|---|
| 금융 | 24.94% | 33.25% |
| IT | 12.64% | 13.88% |
| 에너지 | 11.63% | 13.57% |
| 경기소비재 | 12.12% | 8.85% |
| 산업재 | 8.78% | 5.30% |
| 필수소비재 | 7.91% | 8.21% |
| 소재 | 7.86% | 6.46% |
| 헬스케어 | 5.27% | 4.43% |
| 통신서비스 | 3.25% | 3.26% |
| 부동산 | 1.11% | – |
그리고 이 두 개의 ETF 모두 대형주로 구성이 되어 있는 걸 알 수 있고요.
| 구분 | INDA 규모비중 | INDY 규모비중 |
|---|---|---|
| 대형주 | 99.60% | 100% |
| 중형주 | 0.4% | – |
구성 종목 TOP10 을 확인해보면 릴라이언스 인더스트리, ICIC 뱅크, 인포시스, HDFC 은행과 같은 인도 최고의 기업들로 구성되어 있는 걸 알 수 있습니다. 그리고 보시면 대부분 은행 아니면 IT 기업으로 구성되어 있는 걸 알 수 있어요.
| INDA 구성종목 | INDA 구성비율 | INDY 구성종목 | INDY 구성비율 |
|---|---|---|---|
| 릴라이언스 인더스트리(에너지 기업) | 8.41% | HDFC 은행 | 11.36% |
| ICIC 뱅크 | 5.45% | 릴라이언스 인더스트리(에너지 기업) | 10.06% |
| 인포시스(IT 기업) | 5.02% | ICIC 뱅크 | 7.93% |
| HDFC 은행 | 3.95% | 인포시스(IT 기업) | 5.81% |
| 타타 컨설턴시 서비스(IT 기업) | 3.49% | Larsen&Toubro(건설업체) | 4.32% |
| 바르티 에어텔(전기통신기업) | 2.68% | 타타 컨설턴시 서비스(IT 기업) | 4.20% |
| BlackRock Cash Funds Treasury SL Agency | 2.52% | ITC(다양한 산업 기업) | 3.78% |
| 엑시스 은행 | 2.32% | 바르티 에어텔(전기통신기업) | 3.24% |
| Larsen&Toubro(건설업체) | 2.29% | 엑시스 은행 | 3.04% |
| kotak mahindra 은행 | 1.85% | 스테이트뱅크오브인디아(인도 은행) | 2.90% |
국내 상장 인도 ETF 추천
이번엔 국내에 상장되어 있는 인도 ETF를 알아보겠습니다. 국내 상장 인도 ETF 에 투자할 때 유리한 부분이 있는데요. 그것은 개인연금 또는 퇴직연금에서 투자를 할 수 있다는 겁니다.
개인연금 또는 퇴직연금에서 투자를 할 경우 수익금에 대해서 세금이 부과되지 않고요. 나중에 연금을 받을 나이가 되어서 낮은 세율의 연금소득세만 내면 됩니다. 그래서 크게 절세를 할 수 있다는 장점이 있습니다.
하지만 한 가지 단점은 나중에 50세가 넘어서 연금 수령할 때 되어서야 받을 수 있다는 겁니다. 그전에 이 계좌를 해지해버리면 세금 혜택이 다 없어집니다.
사실 개인연금 또는 퇴직연금은 연령이 많은 분에게 추천을 하고 싶고요. 만약 젊으신 20대 또는 30대 분이라면 연금 계좌보다는 일반 계좌에서 미국 상장 인도 ETF에 투자하는 걸 더 추천드립니다. 세금을 내더라도 그게 훨씬 더 효율적일 수 있어요. 우리에겐 시간이 정말 중요한 자산이기 때문입니다.
어쨌든 국내 상장 인도 ETF로 크게 두 가지가 있는데요. 삼성자산운용에서 출시한 코덱스 인도 니프티 50이 있고요. 미래에셋 자산운용에서 출시한 타이거 인도니프티50 ETF 가 있습니다. 둘 다 50개의 인도 주식에 투자하는 ETF이고요.
| 국내 상장 인도 ETF | KODEX 인도Nifty50 | TIGER 인도니프티50 |
|---|---|---|
| 운용보수 | 0.5269% | 0.5925% |
| 운용사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023.4.21 | 2023.4.14 |
| 순자산총액 | 2,550억 원 | 2,991억 원 |
| 개인연금, 퇴직연금 | 가능 | 가능 |
| 환헤지 | X | X |
| 구성종목수 | 51 | 52 |
| 상위 10개 비중 | 56.58% | 57.59% |
만약 142개의 인도 주식에 투자를 하고 싶다면 미국에 상장되어 있는 INDA ETF에 투자하는 방법밖에 없습니다.
둘 다 규모가 상당히 크고요. 2023년 4월에 출시가 되어서 아직 출시된 지는 얼마 되지 않았습니다.
수익률을 확인해보면 두 ETF 모두 비슷한 것을 알 수 있습니다. 따라서 두 ETF 중 어떤 것을 선택해도 크게 상관은 없을 것 같고요.
| 기간 (2024.3.22 기준) | KODEX 인도Nifty50 수익률 | TIGER 인도니프티50 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 0.53% | 0.29% |
| 3개월 | 5.47% | 5.65% |
| 6개월 | 10.96% | 10.25% |
| YTD | 4.84% | 3.71% |
코덱스의 운용보수가 0.07%포인트 낮으므로 코덱스 인도 ETF를 선택하는 것도 괜찮을 것 같습니다.
인도 레버리지 ETF 추천
이번엔 인도 레버리지 ETF를 소개해 드리겠습니다.
레버리지 ETF는 인도 지수가 1% 상승할 때 내 계좌의 레버리지 ETF 수익률은 2% 상승하는 상품을 말합니다. 똑같이 상승을 하더라도 더 많은 수익을 낼 수 있는 거죠. 반대로 말하면 1% 하락할 때 내 계좌는 2% 하락한다는 단점은 있습니다.
운용보수를 보면 타이거가 훨씬 더 높고요. 코덱스가 0.4%로 좀 더 낮습니다. 따라서 개인적으로 코덱스를 선택하는 것이 더 좋을 것 같습니다.
| 인도 레버리지 ETF | KODEX 인도Nifty50레버리지 | TIGER 인도니프티50 레버리지 |
|---|---|---|
| 운용보수 | 0.4434% | 0.7382% |
| 운용사 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2023.4.21 | 2016.5.13 |
| 순자산총액 | 425억 원 | 538억 원 |
| 개인연금, 퇴직연금 | X | X |
| 환헤지 | X | X |
근데 사실 레버리지 ETF는 하락 기간에 계좌를 그대로 놔두면 계좌가 점점 녹아내립니다. 즉 다시 똑같은 비율만큼 상승을 하더라도 원금 회복이 안 돼요. 그래서 레버리지 ETF는 상당히 위험 한데요.
레버리지 ETF는 한 번에 투자하기가 상당히 부담스럽고요. 분할 매수를 해야 되는데 이때 현금을 일부 보유해야 되기 때문에 오히려 수익률이 더 떨어질 수도 있습니다.
| 기간 | KODEX 인도Nifty50레버리지 수익률 | TIGER 인도니프티50 레버리지 수익률 |
|---|---|---|
| 1개월 | 0.38% | -0.03% |
| 3개월 | 10.26% | 9.94% |
| 6개월 | 19.93% | 17.35% |
| YTD | 8.73% | 9.16% |
그래서 어떤 인도 ETF 에 투자해야 되나요?
인도 ETF 추천 1.안정성 중요하면 – INDA ETF
따라서 결론적으로 어떻게 투자를 해야 되나 설명을 간단히 드려보면요.
안정성을 중요하게 생각하는 경우라면 140여 개의 인도 기업에 투자하는 INDA ETF에 투자하는 것이 좋고요.
인도 ETF 추천 2.인도 핵심 50개 기업 투자 원하면 – 국내 상장 인도 ETF, INDY
만약 인도 핵심 50개 기업에만 투자를 하고 싶다면 국내 상장 인도 ETF 또는 INDY 에 투자하는 것이 좋습니다.
만약 연세가 많으신 분이라면 국내 상장 인도 ETF를 연금 계좌에서 투자해서 절세 혜택을 누리는 것이 더 유리하고요.
젊은 분이라면 INDY 에 투자를 해서 수익 실현을 빠르게 하고 수익 실현한 금액으로 또 다른 투자를 하는 것이 더 낫다고 봅니다.
인도 ETF 추천 3.높은 수익 원하면 레버리지 ETF
세 번째로 높은 수익을 원한다면 레버리지 ETF를 선택하는 것이 좋습니다. 하지만 하락 기간에 상당한 손실을 입을 수도 있기 때문에 이 점을 상당히 주의해야 됩니다.
인도에 투자해야 하는 이유
인도에 투자해야 하는 이유 첫 번째로 성장성이 매우 높습니다. 2020년 인도 경제성장률은 7%로 중국의 경제성장률인 5%대보다 훨씬 더 높습니다.
이렇게 인도가 성장률이 높은 이유는 높은 출산율 덕분입니다. 인구가 계속해서 증가하고 있으며 젊은 인구가 많이 있습니다. 2023년 인도 인구가 14억 명으로 중국 인구 수를 넘었습니다.
두 번째로 인도는 기업에 대해 법인세를 15%로 매우 낮게 부과합니다. 다른 국가의 법인세는 20~30% 정도로 거의 2배가량 더 높은데요. 이 부분은 인도의 기업들이 더욱 쉽고 빠르게 성장할 수 있도록 도와줍니다.
인도는 스타트업 및 제조업의 메카로 불려지고 있고요. 이제 막 새로 생긴 기업을 의미하는 유니콘 기업을 많이 가지고 있다는 특징이 있습니다.
세 번째로 인도는 중국을 대체할 수 있는 시장이라고 볼 수 있습니다. 미국은 중국 대신 인도에 많은 투자를 진행해 가고 있습니다. 이것은 역시 인도에 투자해야 하는 이유가 될 수 있는 것이죠.
네 번째로 기업 이익을 의미하는 ROE 가 매우 높습니다. 현재 인도 주가는 이미 많이 고평가되어 있는 상태입니다. 하지만 ROE, 즉 자기 자본 수익률이 매우 높기 때문에 앞으로도 주가가 더 상승할 확률이 높다는 것이죠.
인도는 자산 증식 수단으로 주식을 선택하고 있습니다. 이 때문에 주가가 계속해서 상승할 확률이 높고요. 심지어 인도 주식에 적립식 투자를 하는 열풍도 불고 있습니다.
인도에 투자할 수 있는 방법은 대표적인 것이 ETF입니다. 물론 인도 채권 투자, 인도 개별 주식 투자를 할 수도 있지만 국내 투자자들이 가장 쉽고 안전하게 투자할 수 있는 방법이 바로 인도 ETF입니다.
인도 개별 주식은 수익률이 조금 더 높긴 하지만 과거 사례들을 보면 여러 가지 위험성이 있었기 때문에 ETF를 추천드리는 것이죠.
인도 문제점
인도의 문제점으로 지방분권주의가 심하다는 것인데요.
각 주별로 법과 세금 기준이 다 다릅니다. 이 때문에 여러 가지 분쟁이나 문제가 생길 수 있습니다.
그리고 환율 문제가 생길 수도 있습니다. 국가가 계속해서 성장하면 무역 적자가 발생하게 되는데요. 인도의 경우 해외에서 자본이 계속 유입되기 때문에 지금 현재는 환율에 있어서 큰 문제가 없습니다. 하지만 만약 해외에서 들어오는 자금 유입이 끊긴다면 환율에 있어서 더 불리하게 될 수 있습니다.
이러한 문제들은 신흥국 국가에서 발생할 수 있는 어쩔 수 없는 부분 입니다.
결론적으로 계속해서 성장하고 있는 인도는 투자하기 정말 좋은 국가라고 할 수 있습니다.
*이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다. 이 글은 어떠한 법적 효력도 없습니다.