은 ETF 2배 레버리지 TOP2(은 ETF 추천)

은 ETF 2배 레버리지를 찾고 계신가요? 요즘 은 가격이 크게 상승하고 있는데 이렇게 큰 변동성을 보이는 상승장에서는 2배 레버리지에 투자할 경우 엄청난 수익을 낼 수 있습니다. 이 글에서 우리가 투자할 수 있는 2가지의 은 2배 ETF를 소개해 드리겠습니다.

은 ETF 2배 레버리지 TOP2

은 ETF 2배 레버리지 2가지를 소개해 드리겠습니다.

1. 첫 번째는 AQG 로, 미국에 상장되어 있는 은 2배 레버리지 ETF입니다.
2. 두 번째는 미래에셋 레버리지 은 선물 ETN B로, 국내에 상장되어 있으며 ISA 계좌에서 투자가 가능합니다. 다만 만기가 있고 ETF보다 리스크가 조금 더 있는 편입니다.
   
   
   

1.AQG(은 ETF 2배 레버리지)

어떤 ETF?

첫 번째 추천은 레버리지 ETF는 AQG입니다. 사실상 정확하게 말하면 유일한 은 2배 ETF 라 할 수 있습니다.

AQG는 미국에 상장되어 있는 은 두 배 레버리지 ETF이고요. 은 선물 가격이 1% 상승할 때 AQG는 2% 상승합니다. 반대로 은 선물 가격이 1% 하락할 때 AQG는 2% 하락하죠. 2배만큼의 수익과 손실을 얻을 수 있는 위험성 높은 상품입니다.

AQG 구성

AQG ETF는 은 선물 상품으로 구성되어 있습니다. 은 현물 상품에 투자하면 더 좋겠지만 아쉽게도 은 현물에는 전혀 투자를 하지 않고 있어요.

AQG의 주요 구성상품은 아래와 같습니다.

일반적으로 은 선물 가격이 은 현물 가격보다 약간 더 높은 편이긴 합니다. 물론 상황에 따라 은 현물 가격이 은 선물 가격보다 좀 더 높아지는 백워데이션 상황이 발생할 수도 있긴 있어요. 

또한 선물 상품에 투자할 경우 롤오버 비용이라는 게 발생합니다. 롤오버 비용이란 선물 만기 시 현재의 선물을 다음 월물로 교체하는데 드는 비용을 말해요. 선물은 만기가 있습니다. 2025년 12월, 2026년 2월 만기 이런 식으로 말이죠. 2026년 2월이 되면 해당 선물은 만기가 되기 때문에 다음 2026년 3월물로 교체를 해줘야 돼요. 이때 드는 비용이 바로 롤오버 비용입니다.

AQG 주의점

이번에는 AQG에 투자할 때 반드시 알아야 할 주의점에 대해 알아보겠습니다.

1)높은 수수료

첫 번째로 수수료가 매우 높습니다. 무려 0.95%예요. 100만원 투자 시 거의 1만원에 가까운 돈을 1년치 수수료로 내야 되는 셈입니다. 

2)높은 세금 

AQG에 투자할 때 가장 주의해야 될 점은 세금이 높다는 점입니다. 

미국 주식의 경우 원래 팔 때 양도소득세 22%를 냅니다. 근데 AQG는 팔 때 양도소득세도 내구요. 여기에 더해 PTP 종목이라고 해서 매도금액의 10%를 세금으로 내야 됩니다. PTP 종목이란 부동산, 천연 자원 등에 투자하는 종목을 말합니다. AQG 역시 PTP 종목에 포함이 되죠. 

중요한 건 양도차익이 아닌 매도 금액에 대해 세금이 부과된다는 겁니다. 이 말은 손실이 나더라도 세금이 부과 된다는 뜻입니다. -100만원의 손실이 나도 일단 팔면 매도한 금액에 10%를 세금으로 내야 되는 거죠. 

+500만원의 수익이 난 경우 수익 금액의 22%를 양도소득세로 내야 되고요. 여기에 더해서 매도 금액의 10%에 해당되는 세금까지 내야 됩니다. 그러니 세금 폭탄인 거죠.

사실 AQG의 가장 큰 리스크와 문제점은 이겁니다. 엄청난 세금을 내야 된다는 것이죠. 따라서 정말 확실하게 수익을 낼것 같은 경우에만 단기적으로 투자를 하는게 좋습니다.

2.은 레버리지 ETN(국내 상장 은 ETF 2배 레버리지)

AQG가 사실 유일한 두 배 레버리지 ETF입니다. 근데 PTP 종목에 해당 되어 세금이 상당했습니다. 조금 무서운 느낌이 들 수 있는데요. 이럴 땐 은 레버리지 ETN을 선택하는 방법도 있습니다. 중요한 건 ETF가 아닌 ETN이라는 겁니다. 

ETF ETN 차이

ETN은 ETF와 크게 2가지의 차이점이 있어요.

첫 번째로 만기일이 있다는 겁니다. ETF는 만기일이라는 개념 자체가 없습니다. 반면 ETN은 만기일이 있습니다. 1~5년 정도까지 만기일은 ETN 상품마다 다양합니다.

중요한 건 만기일에는 무조건 ETN을 다 팔아야 된다는 거예요. 만기일에 손실이 났음에도 말이죠. 따라서 사실상 ETN이 조금 더 불리한 면이 있습니다. 

또한 최대한 만기일이 긴 ETN을 선택하는 것이 좋습니다. 

▼아래 사진을 보면 같은 은 레버리지 ETN인데도 만기일이 다 다른 걸 알 수 있어요. 

그리고 이 중 미래에셋 은 레버리지 ETN의 만기가 2030년으로 가장 깁니다. 따라서 현재 기준으론 만기가 가장 긴 미래에셋은 레버리지 ETN을 선택하는 것이 좋은 선택이 되는 겁니다.

두 번째로 증권사가 파산할 경우 큰 손실을 볼 수 있다는 겁니다. ETF는 운용사가 운용하고요. ETN은 증권사가 운용합니다. ETF의 경우 자산을 다른 금융기관에 맡깁니다. 때문에 운용사가 망하더라도 ETF의 순자산이 휴지 조각이 되진 않아요. 

반면 ETN은 증권사가 증권사의 신용을 바탕으로 만드는 상품입니다. 때문에 증권사가 파산할 경우 ETN 상품 역시 휴지 조각이 되어 버립니다. 물론 100% 원금이 사라지지는 않습니다. 하지만 ETF에 비해 원금 손실이 발생할 확률이 훨씬 더 높은 것이죠.

ETF ETN 차이 6가지 │투자 방법

구성 상품

▼2배 레버리지 은 ETN 역시 은 선물 상품으로 구성되어 있습니다. 은 현물에는 투자하지 않습니다.

2배 ETF 단점

2배 ETF에 투자하면 단기간에 더 큰 수익을 낼 수 있습니다. 하루 수익률의 2배만큼의 수익이 발생하기 때문에 사실상 총 투자기간으로 따지면 2배 이상의 수익을 낼 수 있는 셈입니다. 

중요한 건 하루 수익률의 2배만큼 손실이 발생할 수도 있다는 겁니다. 그리고 총 투자 기간으로 따지면 2배 이상의 손실이 날 수도 있다는 거예요. 하루 수익률의 +2% 또는 -2%의 수익이 나기 때문이죠.

따라서 2배 ETF는 정말 주의해서 투자해야 합니다. 단기간에 엄청난 손실이 발생할 수 있기 때문 입니다.

참고로 예전에는 은 3배 레버리지 ETF가 있었는데요. 아쉽게도 현재는 은 3배 레버리지 ETF가 없습니다. 2배 레버리지까지만 있어요.

은 ETF 추천 TOP2

지금까지는 레버리지 2배 ETF에 대해 알아봤는데요. 개인적으로는 1배 ETF에 투자하는 게 더 좋다는 생각입니다. 

2배 레버리지는 변동성도 크고요. AQG는 세금면에서도 매우 불리하기 때문이죠. 또한 2배 은 ETN이 있긴 하지만 ETF와 다르게 만기가 있고 증권사 파산 시 원금이 손실될 수 있다는 단점이 있습니다.

따라서 가장 추천할 만한 ETF 2가지를 소개해 드리도록 하겠습니다.

1.SLV

첫 번째로 가장 추천할 수 있는 은 ETF는 바로 SLV입니다. 

그 이유는 현물 은 상품에 투자를 하고 있기 때문입니다. SIVR이라는 ETF와 함께 현존하는 유일한 은 현물 ETF입니다. 

선물 은과 현물 은 가격 간에는 약간의 차이가 있는데요. 현물 은에 가장 정확하게 투자할 수 있는 ETF가 바로 SLV이죠. 심지어 거래량도 모든 은 ETF 중 가장 커서 안정성도 높습니다. 수수료도 0.5%로 매우 낮고요.

2.KODEX은선물(H)

두 번째로 추천할 수 있는 은 ETF는 KODEX은선물(H) 입니다. 은 선물에 투자하는 ETF이긴 하지만 국내에 상장되어 있는 유일한 은 ETF입니다. 

이 ETF의 가장 큰 장점은 ISA 또는 연금저축펀드에서 투자를 할 수 있다는 겁니다. 세제 혜택이 있는 계좌에서 투자하여 세금을 크게 줄일 수 있는 거죠. 

SLV가 사실상 가장 좋은 ETF이긴 합니다. 하지만 양도소득세 22%를 내야 돼요. 반면 KODEX은선물(H)에 투자를 하면 ISA의 경우 수익금 400만원까지 세금이 아예 없고요. 연금저축의 경우 연금소득세 3.3~5.5%만 내면 됩니다. 

저 역시 현재 ISA에서 KODEX은선물(H)에 투자를 하고 있습니다.

은 ETF 관련 Q&A

1.은 ETF는 언제 사는게 좋나요?

이왕이면 은 가격이 조금 저렴할 때 매수를 시작하는 게 좋을 겁니다. 아래의 2가지 시점에 해당되는 경우 은 ETF 투자를 시작하면 좋습니다.

(1)금은비 80~100 일 때

첫 번째로 금은비가 80~100 사이일 때 투자를 하면 좋습니다. 금은비란 금과 은의 비율을 말하며 금 1온스를 사기 위해 필요한 은의 비율을 말합니다. 

금은비가 높아질수록 은이 저평가 됐다는 의미로 해석될 수 있고요. 금은비가 낮아질수록 은이 고평가됐다는 의미로 해석될 수 있습니다.

(2)RSI 일봉 기준 30 이하일 때

두 번째로 RSI가 일봉 기준으로 30 이하일 때 매수를 하는 겁니다. 그럼 은을 조금 더 저렴한 가격에 살 수 있게 됩니다.

2.은 현물 ETF로 어떤게 있나요?

은 현물 ETF는 현재 해외에만 상장이 되어 있습니다. SLV와 SIVR 이라는 ETF가 있어요.

2개 ETF의 차이는 아래와 같습니다. 수익률은 거의 비슷하구요. 순자산과 운용보수에서 차이가 있습니다. 좀 더 낮은 수수료를 내고 싶다면 SIVR를, 큰 규모의 은 ETF 에 안전하게 투자 하고 싶다면 SLV를 선택 하면 됩니다.

3.은 관련 실버 ETF 모두 알려주세요.

은 현물 또는 은 선물에 직접적으로 투자하는 ETF를 매수하는 방법도 있지만 은과 관련되어 있는 기업으로 구성된 ETF를 매수하는 방법도 있습니다.

은 관련 기업으로 구성된 ETF는 아래와 같습니다. 다른 은 관련 ETF도 있긴 한데요. 시가총액이 큰 ETF 3개만 추렸습니다.

1. SILJ: ‘은을 캐는 소형 기업’ 들로 구성된 ETF
2. SIL: ‘전세계 은 채굴 기업’ 으로 구성된 ETF
3. SLVR: ‘은 채굴 기업 + 실물 은 일부’ 투자 ETF
   
   
   

<정리>

오늘은 레버리지 ETF 두 가지를 알아봤는데요.

결론적으로 SLV 은 현물 1배 ETF를 선택하는게 제일 좋을 것 같구요.

단기적으로 큰 수익을 내고자 하는 경우라면 ISA 또는 연금저축에서 은 레버리지 ETN를 선택하는게 좋습니다. 다만 ETN은 만기가 있어요. 따라서 만기가 최대한 긴 은 레버리지 ETN을 선택하는게 좋습니다.

연금 계좌에서 투자할 수 없는 상황이라면 AQG에 투자를 하면 됩니다. 하지만 매도 금액의 10%를 세금으로 내야 된다는 점을 잊지 않으셔야 합니다.

<추천 글>

은 ETF 추천 TOP4(국내,미국)

지금까지 은 ETF 2배 레버리지 에 관한 글이었습니다.