은 투자 방법 4가지를 소개 해 드리겠습니다. 1.은 통장 개설 2.은 ETF 투자 3.실버바 구매 4.은 관련주 투자 가 그것입니다. 지금 바로 아래에서 본인에게 맞는 은투자 방법을 확인해보세요!
은 투자 방법
은 투자 방법은 총 4가지가 있습니다. 아래 표와 같은데요.
| 은 투자 방법 | 은통장 | 은 ETF | 실버바 | 은 관련주 |
|---|---|---|---|---|
| 매매 수수료 | 3.5% | 0.68% | 있음 | 거의 없음 |
| 배당소득세 15.4% | 있음 | 있음 | 없음 | 있음 |
| 실물 인출 부가세 10% | 있음 | 없음 | 있음 | 없음 |
이중 개인적으로 가장 추천드릴 수 있는 은 투자 방법은 은 관련주 투자 입니다
은은 단순히 은 가격만 올랐다 내렸다 반복하는데요. 은 관련주는 기업이기 때문에 매출이 늘고 수익이 늘면서 기업이 점차 성장하게 됩니다. 즉 주가도 같이 성장하게 된다는 것입니다. 따라서 단순히 은에 투자 했을 때보다 더 많은 수익을 챙겨가게 될 수 있습니다.
그래서 은 관련주에 투자하는 걸 일단 개인적으로 가장 추천드리고요.
그래도 일단 네 가지 투자 방법에 대해서 좀 더 자세히 알아보겠습니다.
은 투자 방법1.은통장
첫 번째로 은 통장을 만드는 겁니다. 아주 간단합니다.
신한은행에서 은통장을 만들 수 있는데요. 신한은행 어플을 스마트폰에 깔고요. 어플에 들어가서 실버라고 메뉴에 딱 검색하면 바로 나옵니다.
신한은행 실버리슈 실버테크 여기 메뉴로 들어가시면 아래와 같은 화면이 나올 겁니다. 여기서 가입하기 버튼을 눌러서 은 통장을 만들 수 있고요.
0.01g 단위로 은을 통장에 매수해서 놔둘 수 있습니다. 그리고 은 가격이 오르면 그때 팔아서 수익을 내는 것이죠. 근데 매매 수수료가 3.5%로 엄청나게 높습니다. 그래서 그렇게 추천 드리는 방법은 아닙니다.
은 투자 방법2.은 ETF
두 번째로 은 ETF에 투자하는 방법이 있습니다. 은 ETF도 사실 나쁘지 않은 투자 방법입니다.
은 ETF는 크게 두 가지로 다시 나뉩니다. 바로 선물은 ETF와 현물은 ETF입니다. 국내에서는 선물 은 ETF에만 투자할 수 있고요. 실물 은 ETF에 투자 하려면 해외에 상장되어 있는 SLV 라는 ETF에 투자해야 됩니다.
| 구분 | KODEX은선물(H) | SLV |
|---|---|---|
| ETF 형태 | 선물 | 현물(실물 은) |
| 기초지수 | S&P GSCI Silver | LBMA Silver Price USD |
| 운용보수 | 0.8391% | 0.5% |
| 운용사 | 삼성자산운용 | 블랙록 |
| 상장일 | 2011.7.18 | 2006.4.21 |
| 순자산총액 | 748억 원 | 84조 5,712억 원 |
| 평균 거래량 | 17만 주 | 1,613만 주 |
| 환헤지 | O | X |
| 1년 수익률 (2024.3.18 기준) | 7.87% | 15.15% |
선물 ETF 부터 알아보겠습니다. 선물 ETF의 경우 운용사가 은을 실제로 보유하지 않고 있고요. 은 현물 가격에 금리나 여러 가지 경제 상황을 반영한 것이 은 선물 가격이 됩니다. 그래서 앞으로 은 가격이 상승할 것 같다면 은 선물 가격이 먼저 현물보다 더 오르게 되고요. 앞으로 은 가격이 하락할 것 같다라고 생각하는 사람이 많으면 은 선물 가격은 은 현물 가격보다 더 낮아집니다. 그래서 은 선물은 은 현물과 가격이 조금 다르게 움직일 수 있습니다.
은 선물에 투자하면 수수료가 조금 더 많이 들고요. 은 가격과 다르게 움직인다는 단점이 있습니다.
국내에 상장되어 있는 은 선물 ETF는 KODEX 은선물(H) ETF가 유일합니다. 이 ETF에는 환헤지 기능이 들어가 있는데요. 환헤지 기능이란 환율 변동에 따른 손실을 없애주는 기능을 말합니다. 따라서 환율이 낮아질 때 환율 하락분에 대한 손실을 입지 않을 수 있다는 장점이 있습니다.
반면 현물 ETF 인 SLV는 수수료가 좀 더 낮고, 은 가격과 거의 비슷하게 움직입니다. 다만 SLV는 해외에 상장되어 있기 때문에 환전을 해서 투자를 해야 됩니다. 그래서 환율변동에 의한 손실을 입게 될 수도 있다는 단점이 있고요. 국내 주식이 아닌 해외 주식에 해당되므로 투자 시 진입 장벽이 높다는 단점이 있습니다.
개인적으로 SLV ETF에 투자하는 걸 추천드립니다. SLV는 실물 은에 투자하는 ETF이기 때문에 실물 은과 가격이 동일하게 움직이고요. 운용보수도 0.5%로 낮습니다. 운용사도 세계 1위 자산운용사인 블랙록이고요. 2006년에 처음 출시가 되어서 아주 오래 되었습니다. 순자산 총액도 무려 84조 원이 넘어서 상당한 규모를 가지고 있는 걸 알 수 있습니다.
다만 환헤지 기능이 없어서 환율 변동에 따른 위험성이 있을 수 있습니다. 하지만 반대로 말하면 환율이 상승할 땐 오히려 환율 상승에 대한 수익을 얻을 수 있다는 장점이 있어서요. 저는 환 헤지 기능이 없는 게 오히려 낫다고 생각합니다.
은 투자 방법3.실버바 구매
세 번째 은 투자 방법은 실버바를 구매하는 겁니다. 즉 실물 실버바를 사갖고 와서 집에 놔두는 거죠.
실버바가 은통장보다 조금 더 유리할 수도 있는데요. 그 이유는 은통장은 배당소득세라고 해서 수익금에 대해 15.4%의 세금을 뗍니다. 근데 실버바는 배당소득세가 없습니다.
다만 실물 인출 부가세인 10%는 은통장과 실버바에 모두 부과 되고요. 매매 수수료도 부과됩니다.
그래서 은통장보다는 낫지만 실버바도 그렇게 매력적인 투자 방법은 아닙니다.
실버바는 한국금거래소 또는 삼성금거래소에서 구매할 수 있고요. 이 두 거래소에서의 실버바 가격 차이가 조금씩 있습니다. 그래서 두 곳에서 실버바 가격을 모두 확인하고 더 저렴한 곳에서 실버바를 구매하는 것이 좋습니다.
은 투자 방법4.은 관련주 투자
네 번째 은 투자 방법은 바로 은 관련주에 투자하는 것입니다. 대표적인 은 관련주로 아래와 같은 기업들이 있습니다.
- 퍼스트 마제스틱 실버(AG)
- 팬 아메리칸 실버(PAAS)
- 휘턴 프레셔스 메탈스(WPM)
퍼스트 마제스틱 실버는 수익의 51%가 은에서 나오고 있고요. 49%가 금에서 나오고 있습니다. 즉 이 기업은 은 채굴 회사인데요. 6개의 은광산을 가지고 있습니다.
팬 아메리칸 실버는 은을 중심으로 채굴을 하는 기업이고요. 대표적인 은 관련주 중 하나입니다.
휘턴 프레셔스 메탈스는 귀금속을 판매하는 광산 회사이고요. 19개의 광산을 보유하고 있습니다.
세 기업 모두 은과 관련된 대표적인 기업입니다. 따라서 은과 비슷한 주가 흐름을 보여 줍니다.
<결론>
이렇게 오늘은 은 투자 방법 4가지를 알아봤는데요. 다시 결론을 말씀드리자면 은 관련주에 투자하는 게 가장 좋다고 생각하고요.
다음으로 은 ETF 투자가 괜찮다고 생각합니다. 다만 은 ETF 투자에서도 국내 선물 ETF보다는 해외 실물 ETF인 SLV에 투자하는 게 더 낫습니다. 만약 실물 ETF에 투자하고 싶은데 국내에 상장된 ETF가 없어서 고민 중이라면 실버바를 사면 됩니다. 그럼 실물 실버바를 보유 하면서 국내에서 거래를 할 수 있죠.
은 통장은 사실 거래 하기가 정말 편하긴 한데요. 매매 수수료도 들고, 배당 소득세에 부가세까지 붙기 때문에 가장 추천 드리지 않는 투자 방법입니다.