엔화 투자 방법 5가지 │ 총정리

엔화 투자 방법 관련 글입니다. 엔저 현상을 활용하여 엔화 투자를 고려하고 계신가요? 이 글을 통해 엔화 투자 방법을 확실하게 알게 될 것입니다. 이 글에서는 엔화 환율, 엔화 하락 이유, 엔화 투자 방법 5가지, 엔화 전망에 대해 총정리 합니다.

엔화 환율

엔화 원화 환율

아래 그래프는 엔화 원화 환율 그래프인데요. 1엔 당 몇 원인지 나타낸 것입니다.

2023.7.12 기준 100엔 당 920원으로 환율이 매우 낮습니다.

5년 평균 엔화 환율은 100엔 당 약 1030원이었습니다. 따라서 현재 920원에서 평균인 1030원까지는 상승할 여력이 있습니다.

따라서 현재 엔화 투자를 하기에는 정말 좋은 시점입니다.

엔화 달러 환율

이번에는 엔화 달러 환율 그래프를 확인해보겠습니다. 이 그래프는 1달러 당 몇 엔화인지 나타낸 것입니다.

엔화 달러 환율에서는 그래프가 상승할수록 엔화의 힘이 약해집니다. 따라서 최근 그래프가 크게 상승했습니다.

엔화 하락 이유 4가지

1.일본 낮은 금리 유지

현재 미국을 포함한 전세계가 금리를 인상하고 있습니다. 하지만 일본은 아베노믹스(2012년) 이후 계속해서 낮은 금리를 유지하고 있습니다.

타 국가는 시중의 돈을 줄이기 위해 노력하는데, 일본은 돈을 더 찍어내고 있는 것이죠. 돈을 더 찍어내면 시중에 일본 돈이 많아지면서 일본 엔화 가치가 떨어지게 됩니다.

그 결과 엔화가 하락합니다.

2.미국 금리가 더 높음

현재 일본 기준금리는 -0.1%이고 미국 기준금리는 5.25%입니다. 즉, 은행에 미국 돈을 맡겼을 때 훨씬 더 높은 이자를 제공합니다.

그럼 당연히 사람들은 일본 돈을 팔고 미국 돈을 사서 은행에 맡깁니다. 그 결과 일본 돈의 가치가 떨어져서 엔화가 하락합니다.

3.수출경쟁력 높이기 위함

수출경쟁력을 높이기 위해 일본이 인위적으로 엔화 약세를 유도하는 것도 있습니다. 자국의 통화가 약세일 때 자국의 수출에 더 유리하기 때문입니다.

1달러 당 200엔일 때(엔화 약세일 때)는 1000달러 짜리 자동차를 팔아서 환전 하면 20만 엔을 받게 되는 셈입니다.

반면 1달러 당 100엔일 때(엔화 강세일 때)는 1000달러 짜리 자동차를 똑같이 팔아도 환전을 하면 10만 엔을 받게 되는 셈입니다.

즉, 엔화 약세일 때 일본에 더 유리합니다.

일본은 오랜 기간 경제 성장을 이루지 못했습니다. 때문에 수출 경쟁력을 높여 경제를 성장 시키고자 하고 있습니다. 이 때문에 엔화 가치가 오르지 못하도록 누르고 있는 이유도 있습니다.

4.안전자산에 대한 의구심

일본은 경제 규모가 크고 통화 가치가 안정적입니다. 때문에 엔화는 대표적인 안전 자산으로 꼽힙니다.

하지만 최근 오랜 기간 엔화 약세가 이어지면서 일본 화폐가 진짜로 안전 자산일까 하는 의구심이 들고 있습니다.

이러한 복합적인 이유로 인해서 최근 엔화가 지속적으로 하락하고 있는 것입니다.

엔화 투자 방법 5가지

엔화 투자 방법 1.환전

환차익으로 수익 내기

첫 번째 엔화 투자 방법은 환전을 통한 환차익을 얻는 것입니다. 환차익에 대해서는 세금이 부과되지 않으므로 상당히 좋은 투자 법입니다.

하지만 달러와 다르게 엔화 예금을 가지고 있더라도 엔화에 대한 이자는 받지 못합니다. 아래 사진에서 볼 수 있듯 엔화 이자는 0%입니다.

따라서 환전을 통해 얻을 수 있는 수익은 오로지 환차익입니다.

우선 환차익을 최대한으로 받기 위해서 환전 수수료가 가장 낮은 은행 또는 증권사를 선택하는 것이 중요합니다.

그 다음으로 일본 엔화 현찰을 출금할 것인지(일본 여행 등 목적으로), 단순히 환차익만 얻을 것인지 결정해야 합니다.

엔화 환전 시 일본 여행을 가기 위한 목적이 있다면 은행에서 환전을 하는 것이 훨씬 유리합니다.

반면 엔화 현찰 출금 없이 단순히 환차익 목적으로 투자만 하려고 한다면 증권사에서 환전을 하는 것이 더 유리합니다. 증권사는 엔화 현찰 출금이 불가능하지만, 환전 수수료가 은행보다 더 낮기 때문입니다.

은행 및 증권사 환전 우대 비율 비교

은행 및 증권사 환전 우대 비율은 아래 표와 같습니다.

일본 여행 등을 목적으로 환전을 하는 경우라면 환전 우대 비율이 가장 높은 은행인 ‘신한 SOL’ 어플에서 환전을 하시면 됩니다.

그리고 단순 엔화 환차익을 목적으로 환전을 하는 경우라면 환전 우대 비율 100% 증권사인 ‘NH투자증권‘에서 환전을 하시면 됩니다.

신한 SOL 엔화 환전 방법

은행 중 우대 비율이 가장 좋은 신한 SOL에서 엔화 환전 하는 방법에 대해 알아보겠습니다.

환전 후 엔화 현찰을 받는 방법과 환전 후 단순히 계좌에 보관하는 방법 2가지를 차례대로 알아보겠습니다.

1.엔화 환전 후 현찰로 받는 방법

첫 번째로 엔화 환전 후 현찰로 받는 방법을 알아보겠습니다.

우선 신한 SOL 어플을 설치하고 가입을 한 상태이어야 합니다.

환전 수령 시, 최소 환전 가능 금액이 14,000엔 (=약 13만 원)입니다. 따라서 환전 하기 전 넉넉하게 13만 원 이상의 돈을 SOL 입출금 계좌에 넣어주시기 바랍니다.

SOL 어플의 ‘전체메뉴’ 중 ‘환전’ 메뉴를 누릅니다. 그 후 ‘쏠편한 환전’을 누릅니다. 그 리고 ‘환전하기’ 버튼을 누릅니다. 그 후 ‘엔화’를 선택하고 환전 할 금액을 입력합니다.

금액을 입력한 후 수령 은행 및 수령 날짜를 지정하고 환전을 완료해주시면 됩니다. 그 후 엔화 수령 날짜에 맞춰서 은행에 방문해 엔화 현찰을 수령하시면 됩니다.

2.환전 후 계좌에 엔화 보관하는 법

두 번째로 단순 환차익 목적으로 투자하는 경우, 환전 후 계좌에 엔화를 보관해 놓는 방법입니다.

이번에는 ‘전체메뉴’ – ‘환전’ – ‘환전 모바일금고‘로 들어갑니다. 그 후 ‘금고입금’을 누릅니다. 그리고 엔화를 선택한 후 환전할 금액을 입력합니다. 최소 환전 가능 금액이 7,000엔(=약 65,000원)이므로 이 금액 이상으로 입력해주세요.

환전을 완료한 후 ‘환전 모바일 금고’ 로 들어가시면 환전 한 엔화 및 원화 금액이 나옵니다.

이후 엔화 환율이 크게 오르면 다시 원화로 환전 해서 환차익을 얻을 수 있습니다.

신한 은행에서 엔화 환전 하는 방법을 알아봤는데요. 현찰로 수령하는 경우가 아니라면 NH투자증권 어플에서 환전 하는 것이 가장 유리합니다. (우대비율이 100%이기 때문입니다.)

엔화 투자 방법 2.엔화로 미국 ETF 투자

엔화로 환전 한 후 일본에 상장 된 미국 지수 추종 ETF에 투자하는 방법이 있습니다. 즉, 엔화로 미국 ETF에 투자를 할 수 있습니다.

S&P500, 나스닥 100, 미국 채권에 투자하는 일본 상장 ETF를 각각 알아보겠습니다.

일본 S&P 500 ETF

첫 번째로 S&P 500에 투자하는 일본 상장 ETF에는 2563, 2521, 2634 가 있습니다. 일본은 ETF명이 숫자로 되어 있습니다.

위 표를 보시면 2563의 일 거래 ETF 수가 가장 많습니다. 따라서 거래량이 가장 많은 2563 ETF를 선택하는 것이 안전성을 높일 수 있는 방법입니다.

참고로 일본 ETF의 경우 최소 주문 가능 수량이 10주입니다. 따라서 최소한 10주 이상 주문을 해주셔야 합니다.

일본 나스닥 100 ETF

두 번째로 나스닥 100에 투자하는 일본 상장 ETF 상품으로 2569, 2845라는 ETF가 있습니다.

이 중 거래량이 많은 2569 ETF를 선택하면 될 것으로 보입니다.

일본 상장 미국 채권 ETF

미국 채권에 투자하는 일본 상장 ETF로 2621, 1482가 있습니다.

이 중 일 거래량이 많은 2621을 선택하면 되겠습니다.

일본 상장 미국 ETF 매수하는 법

키움증권 MTS에서는 일본 ETF 매수가 불가능 하며, 컴퓨터로만 매수를 할 수 있습니다.

따라서 이 글에서는 삼성증권을 기준으로 일본 상장 미국 ETF 매수하는 방법을 설명 드리겠습니다.

우선 증권사에서 엔화 환전을 미리 해 놓아야 합니다. 그 후 아래 순서대로 따라해 주시면 됩니다.

우선 [삼성증권 어플] – [메뉴] – [주식/투자정보] – [해외주식] – [해외주식주문] 으로 들어갑니다. 그 후 검색 칸을 터치합니다. 그리고 ‘해외주식’, ‘일본’ 탭을 누른 후 매수하고자 하는 일본 ETF 명 숫자를 입력합니다.

그럼 일본 ETF가 나오고 해당 ETF를 터치하면 바로 매수를 할 수 있습니다.

엔화 투자 방법 3.엔화 ETF

국내에 상장 되어 있는 엔화 ETF가 있습니다. 따로 엔화로 환전 할 필요가 없으며 원화로 바로 매수할 수 있어 편리한데요. 국내 투자자들이 가장 많이 투자하는 엔화 ETF로 TIGER 일본엔선물이 있습니다.

단, TIGER 일본엔선물의 경우 운용보수가 0.25%로 높은 편입니다. 직접 환전을 하는 것보다 더 많은 비용이 듭니다.

때문에 일반 주식 계좌에서 투자하는 것은 오히려 손해입니다. 따라서 ISA, 연금저축펀드 계좌 내에서 투자를 하는 것이 바람직합니다.

왜냐하면 ETF를 팔 때 15.4%의 배당소득세를 내야 하는데요. ISA, 연금저축펀드에서는 이 세금을 줄이거나 없앨 수 있습니다.

뿐만 아니라 ISA, 연금저축펀드 내에서는 엔화에 직접 투자하는 것이 불가능하며, 한국에 상장 된 ETF에만 투자를 할 수 있습니다. 따라서 엔화 ETF의 경우 ISA, 연금저축펀드가 딱 적합합니다.

참고로 IRP 계좌에서는 선물 ETF에 투자를 할 수 없습니다.

그 외 원화로 매수할 수 있는 일본 관련 ETF로 아래와 같은 상품들이 있습니다.

• 엔화 투자 방법: 원화로 매수할 수 있는 일본 ETF
  1. TIGER 일본니케이225
  2. KODEX 일본 TOPIX100
  3. ACE 일본Nikkei225(H)
  4. ACE 일본TOPIX레버리지(H)
  5. ACE 일본 TOPIX인버스(합성 H)
  6. TIGER 일본TOPIX(합성 H)
  7. KODEX TSE일본리츠(H)

엔화 투자 방법 4.일본 ETF 매수

엔화를 사서 일본 주식으로 구성된 일본 ETF를 매수하는 방법도 있습니다.

워렌버핏 일본 주식 매수

최근 워렌버핏이 일본 5대 무역상사의 포트폴리오 비중을 늘렸었습니다. 그 5개 일본 기업으로 미쓰비시, 미쓰이, 이토추, 스미토모, 마루베니가 있습니다.

워렌버핏이 투자한 기업이니 좋은 기업이라 판단해볼 수 있습니다. 하지만 이 5개 주식에 모두 투자하기에는 투자 자금이 너무 많이 들 수 있습니다.

엔화 투자 방법: 노무라상사도매 ETF

따라서 이 5개 기업을 모두 포함하는 일본 ETF 투자를 고려해볼 수 있는데요. ‘노무라상사도매ETF(1629)’라는 일본 ETF가 이 5개 기업을 모두 포함합니다.

일본 상사 도매 관련 기업들로만 구성된 ETF인데요. 워렌버핏이 투자한 5개 종목이 상위 TOP5 종목에 모두 포함됩니다. 상위 TOP5 종목의 비중이 전체 비중의 66%를 차지합니다.

아래 노무라상사도매ETF 그래프를 보시면 2010년 이후 주가가 조금씩 상승하다가 최근 주가가 크게 급등한 것을 알 수 있습니다.

일본 증시 급등 이유

최근 일본 증시가 상승한 이유는 최근 일본 물가지수가 약 40년 만에 상승했기 때문입니다. 물가가 상승하면 기업의 수익성도 함께 올라갑니다.

또 일본 정부가 기업이 주주 환원 정책을 적극적으로 추진하도록 하고 있습니다. 따라서 일본 기업들이 자사주 매입을 통해 주주 환원 정책을 시행하고 있습니다. (즉, 주주에게 유리하게 바뀌고 있습니다.)

뿐만 아니라 최근 들어 이러한 일본 증시의 상승을 지켜본 외국인 투자자들이 일본 증시에 투자를 하고 있습니다. 워렌버핏이 일본 증시에 투자하는 것처럼 말이죠. 이 때문에 일본 증시가 더 상승한 이유도 있습니다.

엔화 투자 방법: 일본 ETF TOP3

워렌버핏이 매수한 종목을 포함하는 ETF 외 또 다른 괜찮은 일본 ETF로 어떤 것이 있을까요?

일본 주요 산업으로 기계, 로봇, 기술 등이 있습니다. 따라서 이와 관련된 대표적인 일본 ETF를 추려보면 GX 반도체 ETF(2644), 노무라전기정밀 ETF(1625), GX JP TECH TOP20 ETF(2854)가 있습니다.

엔화 투자 방법: GX반도체 ETF(2644)

GX 반도체 ETF(2644)는 일본 대표 반도체 기업들에 투자하는 ETF입니다. 총 자산규모는 조금 작은 편입니다.

아래 가격 그래프를 보시면 최근 가격이 크게 상승한 것을 알 수 있습니다.

그리고 TOP5 구성종목을 보시면 반도체 검사 장비 제조 업체인 어드반테스트, 시스템 반도체 회사인 르네사스 등이 포함되어 있습니다.

TOP5의 비중은 57.3%로 상당히 높은 편입니다.

엔화 투자 방법: 노무라전기정밀 ETF(1625)

노무라전기정밀 ETF(1625)는 전기정밀 기업에 투자하는 ETF입니다.

1주 당 가격이 높은 편이고, 총 자산규모는 큰 편입니다. 전기정밀 ETF에서도 최근 주가가 크게 상승했습니다.

TOP5 구성종목을 보시면 우리가 잘 알고 있는 소니의 비중이 가장 높습니다. 그 외 전기 기기 회사인 키엔스, 반도체 회사인 토쿄일렉트론 등이 포함되어 있습니다.

TOP5 비중은 전체의 42%를 차지하고 있습니다.

엔화 투자 방법: 기술주 TOP20 ETF(2854)

기술주 TOP20 ETF(2854)는 일본 TOP 20개 기술주에 투자합니다.

최근 주가가 크게 급등했다가 약간의 조정을 받고 있는 상태입니다.

구성종목 TOP5를 보시면 도쿄일렉트론, 키엔스, 소니 등 반도체 ETF, 전기정밀 ETF와 겹치는 종목이 꽤 보입니다.

TOP5 비중이 전체 비중의 50% 정도로 높은 편입니다.

엔화 투자 방법 5.일본 주식 매수

일본 TOP3 ETF를 알아봤는데요. 이 3개의 ETF에 모두 포함되는 종목이 2가지 있습니다. 바로 도쿄일렉트론(8035), 호야(7741)입니다.

3개의 ETF에서 공통적으로 해당 기업을 TOP5 종목에 편입했다는 것은 그만큼 빠져서는 안 될 중요한 종목이라는 뜻입니다.

따라서 우리는 이 2개의 종목에 관심을 가질 필요가 있습니다.

엔화 투자 방법: 도쿄일렉트론

도쿄일렉트론은 반도체, 디스플레이 등 산업용 전자 제품을 만드는 회사입니다. 최근 3년 간 매출액 및 영업이익이 꾸준히 증가하고 있습니다.

도쿄일렉트론 주가 그래프를 보시면 2014년부터 주가가 꾸준히 상승해오고 있습니다. 즉, 실적 및 주가 수익률이 모두 좋은 것을 알 수 있습니다.

엔화 투자 방법: 호야

호야는 레이저 장비, 안경, 콘텍트렌즈 등 다양한 광학 기기를 만드는 회사입니다. 우리에게는 카메라 렌즈 필터를 만드는 회사로 잘 알려져 있습니다.

호야는 최근 3년 간 매출액과 영업이익이 꾸준히 증가하는 등 안정적인 실적을 기록하고 있습니다.

아래 호야 주가 그래프를 보시면 2014년 이후 주가가 꾸준히 상승하고 있는 것을 알 수 있습니다.

일본 투자 세금

• 양도차익 22% 세율 부과
• 수익의 250만 원까지는 공제

일본 세금은 미국 세금과 동일합니다. 매매 차익에 대해 22%의 세금이 부과됩니다. 그리고 매매 차익의 250만 원까지는 연 단위로 공제가 됩니다.

일본 주식 거래 시간

• 9:00~15:00 (단, 11:30~12:30 까지는 휴장)

일본 주식 거래 시간은 오전 9시부터 오후 3시입니다. 하지만 한국과 다르게 오전 11:30~12:30까지는 거래가 안 됩니다. 따라서 이 시간을 피해서 주식 매매를 하면 되겠습니다.

엔화 전망

현재 일본 펀더멘털이 좋은 상황이 아닙니다. 22개월 연속으로 무역 수지 적자가 지속되고 있죠.

뿐만 아니라 2023년 1월 일본 CPI가 4.3%로 발표되며 물가 상승이 이루어지는가 했지만, 2023년 6월 CPI가 다시 3.2%까지 떨어진 상황입니다.

때문에 일본이 금리 인상을 쉽게 하진 못할 것으로 보입니다. 지금과 같은 저금리 기조를 유지한다면 엔화 가치가 올라가긴 쉽지 않습니다.

하지만 최근 미국의 인플레이션이 빠르게 잡혀가면서 약간 경기 침체가 올 수도 있을 것으로 보이는데요. 이로 인해 달러를 대신한 안전 자산인 엔화의 수요가 증가할 수도 있을 것 같습니다.

확실한 것은 지금 엔화 가치가 크게 하락한 상황이라는 것입니다. 앞으로 엔화 가치가 오르기만 한다면 지금 투자하는 것이 적합합니다.

<결론>

• 엔화 투자 방법 5가지
  1. 환전을 통한 환차익 내기
  2. 엔화로 미국 ETF 투자하기
  3. 국내 상장 엔화 ETF 투자하기
  4. 일본 ETF 투자하기
  5. 일본 주식 투자하기
• 엔화 전망
  • 당분간은 엔화 약세가 쉽게 해소되진 않을 것으로 보입니다. 하지만 추후 일본의 금리 정책이 변경된다면 충분히 엔화 강세로 이어질 수 있습니다.

이 글은 투자 권유 글이 아닙니다. 투자에 대한 모든 책임은 투자자에게 있습니다.

이상 엔화 투자 방법 5가지에 관해 총정리한 글이었습니다.