국내 및 해외 양자컴퓨터 ETF 를 찾고 계신가요? 최근 미국 양자컴퓨터 산업 20개 종목으로 구성된 KOSEF 미국양자컴퓨팅 ETF 가 출시 되었는데 5분 완판이었다 합니다. 이 글에서는 국내 및 해외 상장 양자컴퓨터 ETF를 비교해보고, 어떤 ETF 에 투자하는 것이 유리한지 알아보겠습니다.
국내 및 해외 양자컴퓨터 ETF 비교
현재 우리가 투자할 수 있는 가장 대표적인 국내 상장 ETF는 KOSEF 미국양자컴퓨팅이며, 대표적인 해외 상장 ETF는 QTUM 입니다. 이 둘 중 어떤 양자컴퓨터 ETF 에 투자하는 것이 더 유리한지 알아보겠습니다.
1.기본정보 비교
- KOSEF 양자컴퓨팅: 양자컴퓨팅 관련 키워드와 밀접하게 연관된 21개 기업으로 구성, 집중투자가 장점
- QTUM: 양자컴퓨터 또는 머신러닝에서 매출의 50% 이상을 내는 기업 74개로 구성, 분산투자가 장점
우선 두개 ETF 의 운용사, 수수료, 배당 여부 등을 비교해보면 아래와 같습니다.
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 운용사 | 키움투자자산운용 | Defians ETFs |
| 순자산 | 299억원 | 7,784억원 |
| 수수료 | 0.49% | 0.4% |
| 배당 | X | O(배당률 0.56%) |
| 상장일 | 24.12.17 | 18.9.4 |
| 연금, ISA 투자 | O | X |
| 세금 | 배당소득세 15.4%(팔때) | 1. 양도소득세 22%(팔때) 2. 배당소득세 15.4%(배당금받을 때) |
1)순자산 규모(QTUM 승)
순자산 규모는 QTUM이 26배 더 큽니다.
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 순자산규모 | 299억원 | 7784억원 |
ETF의 순자산 총액이 50억원 아래로 떨어져 1개월 간 그 상태가 유지되면 자동 상장폐지입니다. 따라서 안전성을 생각해본다면 QTUM 을 선택하는 것이 유리합니다.
물론 ETF는 주식과 달라서 상장폐지 되더라도 완전히 휴지조각이 되진 않습니다. 하지만 상장폐지 되기 전 이미 가격이 폭락해버리기 때문에 큰 손실을 볼 수 있습니다.
2)배당(QTUM 승)
QTUM은 배당금을 지급하지만, KOSEF는 배당금을 지급하지 않습니다.
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 배당 | X | O |
| 배당수익률 | – | 0.56% |
| 배당주기 | – | 3,6,9 12월 |
QTUM은 분기별로 1주 당 평균 0.1달러의 배당금을 지급합니다. 1주를 갖고 있으면 연 0.47달러를 배당금을 받게 되죠.
배당수익률은 0.56% 로 높은 편이 아니라, 배당금을 보고 투자하기보다는 덤으로 받는다 라고 생각하고 투자하는 것이 좋겠습니다.
3)상장일(QTUM 승)
상장일은 QTUM(2018년) 이 훨씬 더 이릅니다.
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 상장일 | 24.12.17 | 18.9.4 |
KOSEF 미국양자컴퓨팅 ETF 는 2024년 12월 17일 최근에 상장되었습니다.
상장일이 이를수록 안전성이 높으므로 QTUM의 안전성이 더 높다고 볼 수 있습니다.
4)연금,ISA 계좌 투자(KOSEF 승)
연금저축펀드, 퇴직연금, ISA 등 세제 혜택이 있는 계좌에선 해외 상장 ETF 투자가 불가하며 국내 상장 ETF 에만 투자할 수있습니다.
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 연금계좌 | O | X |
| ISA 계좌 | O | X |
때문에 KOSEF는 연금 및 ISA 계좌에서 투자할 수 있지만, QTUM 은 일반 주식 종합 계좌에서만 투자할 수 있습니다.
연금저축펀드 및 퇴직연금은 공제 한도(총 900만원) 까지 연말정산 때 납입금의 16.5% 를 환급해주고요. ETF를 팔 때 내는 배당소득세 15.4% 도 부과되지 않습니다. ISA 계좌도 세액공제 혜택은 없지만 수익금 400만원까지 세금을 부과하지 않아요.
그래서 연금, ISA계좌에서 투자하는 것이 유리합니다. 이에 대한 자세한 내용은 아래 글을 참고해주세요.
5)세금(무승부)
KOSEF는 팔 때 수익금에 대해 15.4% 의 세금이 부과됩니다. QTUM은 팔 때 22% 의 세금이 부과됩니다.(단, 수익금 연 250만원 까지는 세금이 없음)
| 구분 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 | QTUM |
|---|---|---|
| 팔때 | 15.4% | 22%(250만원 비과세) |
| 배당금 받을 때 | 15.4% | 15.4% |
결론적으로 수익금이 250만원 아래일 것으로 예상되면 QTUM, 그 이상일 것 같다면 KOSEF를 선택하는 것이 좋아요. 세금만 빼고 보면 QTUM이 ETF 규모도 크고, 배당금도 주니까요. KOSEF 투자 시 당연히 연금, ISA 에서 투자하는 것이 좋아요.
2.구성종목 비교
이번엔 구성종목을 비교해보겠습니다. KOSEF는 21개 종목에 투자하며 아이온큐 투자 비중(25.39%) 이 압도적으로 높습니다. QTUM은 총 74개 종목에 투자하며 여러 종목에 분산투자한다는 특징이 있습니다.
| 순위 | KOSEF 미국양자컴퓨팅 (총 21종목) | QTUM(총 74종목) |
|---|---|---|
| 1 | 아이온큐(IONQ)(25.39%) | 리게티 컴퓨팅(RGTI)(12.66%) |
| 2 | 마벨(MRVL)(9.33%) | D-웨이브 시스템(QBTS)(10.77%) |
| 3 | 허니웰(HON)(6.85%) | 아이온큐(IONQ)(5.75%) |
| 4 | 엔비디아(NVDA)(6.27%) | 마이크로스트레터지(MSTR)(2.78%) |
| 5 | IBM(IBM)(6.06%) | 마벨 테크놀로지 그룹(MRVL)(1.6%) |
| 6 | 아마존(AMZN)(4.8%) | 코히런트(COHR)(1.53%) |
| 7 | 구글(GOOGL)(4.69%) | IBM(IBM)(.41$) |
| 8 | 마이크로소프트(MSFT)(4.22%) | NTT데이타그룹(9613)(1.41%)(일본) |
| 9 | 팰로앨토 네트웍스(PANW)(4.2%) | 타워 세미컨덕터(TSEM)(1.4%) (이스라엘) |
| 10 | 오라클(ORCL)(3.74%) | 위프로 ADR(WIT)(1.38%) |
또 KOSEF는 미국 양자컴퓨터 주식으로만 구성되어 있는 반면, QTUM은 미국, 일본, 대만 등 다른 국가 주식도 함께 구성되어 있습니다.
아래 표를 봅시다. QTUM은 미국에 가장 많이 투자하지만 아시아 및 유럽 국가에도 투자합니다. 또 양자컴퓨터 및 머신러닝 기술에 가장 많이 투자하고 있습니다.
| QTUM | 구성국가 | 구성섹터 |
|---|---|---|
| 1 | 미국(56.5%) | 양자컴퓨팅 기술(41.6%) |
| 2 | 아시아(23.7%) | 머신러닝 서비스(20%) |
| 3 | 유럽(22%) | AI 및 애플리케이션 칩(14.5%) |
| 4 | 기타(4.7%) | 빅데이터 및 클라우딩 컴퓨터(12%) |
결론은 KOSEF는 집중투자, QTUM은 분산투자에 초점이 맞춰져 있습니다.
< 결론 >
결론적으로 저라면 ISA 계좌에서 KOSEF 에 투자할 것 같습니다.
연금 계좌는 만 55세까지 돈이 묶이게 되지만 ISA 계좌는 가입 유지 기간 3년만 채우면 되기 때문입니다.
하지만 투자금이 많지 않다면 QTUM 에 투자할 것 같습니다. 연 수익금 250만원까지는 세금이 없고, 배당금까지 지급되니까요.
KOSEF는 아직 상장 된지 얼마 되지 않아 수익률을 비교해볼 수 없지만, 시간이 좀 더 지난 뒤 수익률을 비교할 수 있게되면 수익률이 더 높은 ETF 를 선택하는 것도 좋을 것 같습니다.
< 추천글 >
이상 국내 및 해외 양자컴퓨터 ETF 에 관한 글이었습니다.