국내 및 해외 금 ETF 종류를 총정리 한 뒤, 어떤 ETF 에 투자하는 것이 가장 유리한지 알아보겠습니다. 결론부터 말하면 일반 계좌에서 투자 시 GLDM, 연금저축펀드 및 퇴직연금 등 연금 계좌에서 투자 시 ACE KRX 금현물 을 선택하는 것이 가장 좋을 것이라 생각됩니다.
금 투자 방법
금 투자 방법은 아래와 같이 4가지로 나뉩니다.
- 금 현물: 실물 금을 사서 보관
- 금 현물 계좌: 금 계좌를 만들어서 주식처럼 금 거래
- 금 통장(골드뱅킹): 금 통장을 개설해서 돈을 입금만 하면 금 시세에 따라 수익 또는 손실이 생김
- 금 ETF: 금 시세 지수를 추종하는 ETF
개인적인 생각으로 금 현물 투자가 가장 좋다고 생각합니다. 왜냐하면 달러 가치 하락에 대한 헤지 용으로 금 투자를 하는 것인데, 금 ETF 는 결국 달러 또는 원화로 사는 것이기 때문이죠.
하지만 실물 금은 직접 사러 가야 되고, 집에 장기간 보관 해야 된다는 불편함이 있습니다. 따라서 편하게 금에 투자 할 수 있는 금 ETF 에 관해 총 정리 해 보겠습니다.
해외 금 ETF
아래는 해외에 상장되어 있는 금 ETF 입니다. 기초지수는 모두 ‘LBMA Gold Price PM USD’ 입니다.
| 구분 | GLD | IAU | GLDM | IAUM |
|---|---|---|---|---|
| 풀네임 | SPDR Gold Shares | iShares Gold Trust | SPDR Gold MiniShares | iShares Gold Trust Micro |
| 운용사 | State Street Global Advisors | 블랙록 | State Street Global Advisors | 블랙록 |
| 운용자산 | 약 96조 원 | 약 41조 원 | 약 11조 원 | 약 1조 원 |
| 출시일 | 2004.11.18 | 2005.1.21 | 2018.6.25 | 2021.6.15 |
| 운용보수 | 0.4% | 0.25% | 0.1% | 0.09% |
| 1주 당 가격 | 약 32만원 | 약 7만원 | 약 7만원 | 약 4만원 |
| 최근 1년 수익률 (2024.10.19 기준) | 38.92% (4위) | 39.14% (3위) | 39.35% (1위) | 39.27% (2위) |
GLD 의 자산 규모가 가장 크기 때문에 높은 안전성을 원한다면 GLD 를 선택하면 되겠습니다.
하지만 GLD 는 운용보수가 0.4%로 가장 높습니다. 때문에 수익률도 가장 좋고, 자산 규모도 11조원으로 크며, 운용 보수도 0.1%로 낮은 GLDM 를 선택 하는 것이 가장 좋을 것으로 보입니다.
연금 계좌에서는 해외 ETF에 투자를 할 수 없기 때문에 일반 종합 주식 계좌에서 투자를 하면 됩니다.
국내 금 ETF
아래는 국내에 상장되어 있는 금 ETF 입니다. 크게 3가지로 나뉩니다. 이 중 ‘ACE KRX 금현물’ 은 실물 금에 투자 하는 ETF 이고요. ‘KODEX 골드선물(H)’과 ‘TIGER 골드선물(H)’은 금 선물에 투자하는 ETF 입니다.
| 구분 | ACE KRX 금현물 | KODEX 골드선물(H) | TIGER 골드선물(H) |
|---|---|---|---|
| 코드 명 | 411060 | 132030 | 319640 |
| 구분 | 현물 | 선물 | 선물 |
| 운용사 | 한국투자신탁운용 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 운용자산 | 4,132억 원 | 1,811억 원 | 518억 원 |
| 출시일 | 2021.12.15 | 2010.10.1 | 2019.4.9 |
| 운용보수 | 0.5% | 0.68% | 0.39% |
| 1주 당 가격 | 17,195원 | 16,540원 | 17,635원 |
| 최근 1년 수익률 (2024.10.19 기준) | 42.99%(1위) | 33.82%(2위) | 33.55%(3위) |
위 3개 ETF 중 ‘ACE KRX 금현물’ 을 선택하는 것이 가장 좋을 것으로 보입니다. 위 표의 수익률을 보면 현물 ETF 의 수익률이 월등히 높기 때문이죠.
또 국내 상장 ETF는 세금이 높기 때문에 일반 계좌가 아닌 연금 계좌에서 투자 하는 것이 훨씬 더 유리합니다. 일반 계좌에서 투자를 하려고 생각 중이라면 해외 상장 ETF 에 투자 하는 것이 좋습니다.
아래 ETF 세금 정리 글을 참고해보세요.
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