개인 공매도 방법을 찾고 계신가요? 이 글을 통해 공매도 하는 법을 확실히 알 수 있습니다. 이 글에서는 공매도 하기 전 준비사항, 개인 공매도 하는 법에 대해 알아보겠습니다. 그리고 공매도 투자 주의점도 알아볼게요.
참고로 공매도 비율이 높으면 주가가 어떻게 되는지, 이를 어떻게 해석해야 하는지, 공매도 현황은 어떻게 확인하는지 아래 링크를 통해 미리 확인해 보는 것도 좋습니다.
공매도 뜻
공매도란 빌린 주식을 판 후, 주가가 하락하면 되사서 갚고, 그에 따른 차익을 얻는 투자 방법을 말합니다.
예를들어 개인 투자자가 증권사로부터 주식을 10,000원에 1개를 빌립니다. 그 후 빌린 주식을 바로 팔아버립니다. 그리고 주가가 8,000원까지 하락했을 때 주식을 다시 삽니다.
그 후 주식을 증권사에 갚고 얻게 된 차익 2,000원을 개인 투자자가 수익으로 얻게 됩니다. 이와 같은 차익을 얻는 것이 바로 공매도 하는 이유 입니다.
앞으로 주가가 하락할 것이 예상되는 경우 공매도 자를 통해 단기간에 수익을 낼 수 있죠.
*참고로, 공매도는 대주거래와 같은 말로 사용됩니다.
개인 공매도 조건
공매도 원리에 대해 이해했으니 이제 개인 공매도 조건에 대해 알아보겠습니다.
개인 투자자의 경우 기관 투자자, 외국인 투자자에 비해 공매도 조건이 더 까다롭습니다. 개인 공매도 시 지켜야 할 조건을 확인해보겠습니다.
1.공매도 가능 종목
코스피200 및 코스닥150 지수에 포함되는 종목에 한해 공매도를 할 수 있습니다.
다만 관리, 투자경고 종목, 투자위험 종목, 위탁증거금 100% 종목, 기타 회사가 지정한 종목은 제외됩니다.
2.공매도 가능 금액
처음 공매도를 하는 경우 3,000만 원까지만 투자를 할 수 있도록 제한하고 있습니다. 이후 투자 경력이 늘어나면 투자 가능한 금액도 늘어나게 됩니다.
3.상환기간
개인 공매도를 다른 말로 신용 대주거래라고 합니다. 신용 대주거래는 말 그대로 신용을 담보로 주식(대주)을 빌리는 것입니다.
따라서 주식을 정해진 기한 내로 갚아야 하는데요. 개인 공매도 상환 기간은 90일로 딱 정해져 있습니다.
4.보증금률
빌린 주식을 공매도할 때 필요한 금액을 보증금률이라고 합니다.
예를들어 보증금률이 100%이고 1,000만 원치를 빌려 공매도를 한다면, 계좌에 1,000만 원이 들어있어야 합니다.
일반적으로 공매도 보증금률은 100%로 높은 편입니다.
5.최소담보비율
최소담보비율이란 주식 가격이 변동 함으로서 생길 수 있는 손실을 막기 위해, 최소한으로 정해 놓은 담보 비율입니다. 쉽게 말해 증권사가 빌려준 주식을 못 돌려 받을 까봐 최소담보비율을 정해 놓고 있습니다.
예를들어 내 돈이 100만 원이고 빌린 주식 금액이 150만 원입니다. 그리고 최소담보비율이 140%입니다.
이 경우 총 250만 원으로 주식을 살 수 있는데요. 이 때 내 돈과 빌린 주식 금액의 합인 250만 원이 빌린 주식 금액 150만 원의 140%인 210만 원 아래로 내려가면 안 됩니다.
즉, 140%(210만 원) 아래로 내려갈 경우 증권사에서 돈을 더 넣으라는 안내를 합니다. 안내에도 불구하고 돈을 안 넣으면 그 땐 반대매매를 당하게 됩니다.
6.이자율
은행에서 돈을 빌리면 이자를 내야 합니다. 마찬가지로 공매도에서 주식을 빌리면 주식을 빌린 것에 대한 이자를 내야 합니다.
이자율은 연 4.5% 또는 6%인데요. 종목에 따라 이자율이 다릅니다.
개인 공매도 전 준비사항 2가지
개인 공매도를 하기 위해 미리 준비해야 할 2가지 사항이 있습니다.
- 금융투자협회에서 개인 공매도 교육 이수 하기
- KRX 개인 공매도 모의거래인증시스템에서 공매도 모의 거래 1시간 동안 이수하기
이 2가지를 이수하는 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다.
1.금융투자협회 교육 이수하기
우선 아래 금융투자협회 사이트에 접속합니다.
그 후 상단 검색 칸에 ‘개인 공매도’라고 검색합니다. 그럼 ‘개인 공매도 사전의무교육’ 강의가 나옵니다. 이 걸 클릭해서 수강신청을 합니다.
3,000원 비용 결제를 한 후 강의를 들으시면 됩니다. 강의는 1시간 내로 금방 듣습니다.
강의를 다 들은 후에는 화면 우측 상단의 ‘MY’ 를 누른 후 ‘학습종료’를 누릅니다.
그 후 아래 사진처럼 ‘수료증’ 버튼을 누릅니다.
수료증에서 수료번호를 메모해둡니다. 나중에 증권사 어플의 ‘교육이수’ 칸에 수료번호를 입력해야 하기 때문입니다.
2.KRX 공매도 모의거래
KRX 공매도 모의거래 1시간 이수는 ‘KRX 개인 공매도 모의거래인증시스템’ 사이트에서 할 수 있습니다.
그런데 모의거래 하는 방법이 복잡한 편입니다. 따라서 이 부분은 아래 링크를 통해 자세히 알아보시기 바랍니다.
위 링크를 통해 과정을 이수한 후 수료증의 모의투자ID와 인증키를 메모해두시기 바랍니다. 나중에 증권사 어플의 ‘모의거래이수’ 칸에 ID와 인증키를 입력해야 하기 때문입니다.
자, 준비 사항 2가지까지 완료되었다면 이제 실제로 증권사에서 공매도 신청 후, 공매도 주문을 하는 방법에 대해 알아보겠습니다.
개인 공매도 방법은 증권사마다 비슷합니다. 하지만 약간의 차이가 있습니다.
따라서 이 글에서는 사람들이 가장 많이 사용하는 증권사 어플인 삼성증권 mPOP과 키움증권 영웅문 S# 각각에서 공매도 신청하는 법 및 거래하는 법을 알아보겠습니다.
개인 공매도 방법 1.삼성증권
공매도 신청 방법 1.신용공여정보확인서 변경하기
개인 공매도 방법을 삼성증권 기준으로 먼저 알아보겠습니다.
공매도 거래를 하기 전 증권사에서 공매도 신청을 해야 합니다. 따라서 가장 먼저 삼성증권 mPOP 어플 우측 하단의 ‘메뉴’로 들어갑니다.
그 후 ‘이체/잔고/대출’ – ‘신용’ – ‘신용공여정보확인서’ 로 들어갑니다.
화면 하단의 ‘신용공여정보확인서 변경’ 을 누릅니다.
자신에게 해당되는 정보에 체크해준 후 ‘결과 보기’ 버튼을 누릅니다.
아래 사진처럼 ‘확인’ 버튼을 누릅니다.
공매도 신청 방법 2.대주거래이용신청하기
다시 ‘메뉴’ – ‘이체/잔고/대출’ – ‘신용’ – ‘대주거래이용신청’으로 들어갑니다.
‘교육이수’ 탭을 누릅니다.
아까 금융투자협회 교육 이수 수료증에 나와있던 수료번호를 입력한 후 ‘검증’ 버튼을 누릅니다. 그리고 ‘등록’을 누릅니다.
이번엔 ‘모의거래이수’ 탭으로 들어갑니다.
모의거래 1시간 이수 후 받은 수료증의 모의투자ID와 인증키를 각각 ②, ③ 칸에 입력합니다. 그리고 자신의 휴대폰 번호도 입력합니다. 그 후 ‘등록’ 버튼을 누르면 됩니다.
다음으로 같은 화면에서 ‘대주거래신청’ 탭으로 들어갑니다.
위험안내, 약관, 설명서를 읽은 후 동의에 체크합니다. 그 후 ‘등록’ 버튼을 누릅니다.
그럼 이제 공매도를 하기 위한 모든 준비가 끝났습니다. 지금부터 공매도를 실제로 하는 방법을 차례대로 알아보겠습니다.
공매도 거래 방법 3.공매도 대주매도 하기
‘이체/잔고/대출’ – ‘신용’ – ‘대주매매’ 로 들어갑니다.
①종목명을 검색합니다. ②비밀번호를 입력한 후 ③수량, 단가를 입력합니다.
그 후 ④대주(융자)매도 버튼을 누릅니다.
아래 사진처럼 대주 매도 주문을 확인한 후 ‘확인’ 버튼을 누릅니다.
공매도 거래 방법 4.공매도 대주매수하기
공매도한 주식 가격이 크게 하락했다면 이제 다시 사들여서 주식 상환을 해야겠죠? 따라서 이번에는 공매도한 주식을 다시 사들이는 대주매수 방법을 알아보겠습니다.
아래 사진처럼 ①매수 탭을 누르세요. 그 후 ②비밀번호를 입력하고 ③수량 및 단가를 입력합니다. ④주식을 빌려서 대주 매도한 날짜도 선택합니다.
그리고 ⑤대주(융자) 상환 매수 버튼을 누릅니다. 그럼 주식을 매수해서 증권사에 갚을 수 있게 됩니다.
주문 정정 및 취소하는 법
주문을 정정 또는 취소하는 방법을 알아보겠습니다. ①정정/취소 탭을 누릅니다. 그 후 ②미체결 글자를 누릅니다.
미체결 주문 중 정정할 주문을 선택한 후 ‘확인’ 버튼을 누릅니다.
수량 및 단가를 새로 변경한 후 ‘정정주문’ 버튼을 누릅니다. 취소를 하고 싶다면 ‘취소주문’ 글자를 누릅니다.
주문 내역 확인하는 법
‘잔고’ 탭에서 대주매도 또는 매주매수 된 체결 주문을 확인할 수 있습니다. 아직 주문이 체결되지 않았다면 ‘미체결’ 탭에 주문이 들어가 있을 것입니다.
대주현물상환 하는 법
위에서 알아본 ‘대주매매’는 주식을 매수함과 동시에 주식을 즉시 상환하는 방법입니다. 반면 ‘대주현물상환’은 일반 매수를 통해 공매도 한 종목을 가지고 있는 경우, 주식으로 상환하는 방법입니다.
이체/잔고/대출 – 신용 – 대주현물상환으로 들어갑니다.
그 후 아래 화면에서 상환할 종목을 선택합니다.
그리고 화면 하단의 ‘상환금액 계산’ 버튼을 누릅니다. 그 후 ‘확인’ 버튼을 눌러서 대주현물 상환을 하시면 됩니다.
공매도 가능 종목 확인하는 법
공매도가 가능한 종목을 확인하기 위해 아래 사진처럼 ‘대주가능종목’ 메뉴에 들어갑니다.
그럼 아래 사진처럼 대주가능종목이 나열되어 나옵니다. 여기서 ‘가능수량’이 0이라고 되어 있는 종목은 공매도가 불가능합니다.
개인 공매도 방법 2.키움증권
공매도 신청 방법 1.신용거래 서비스 신청하기
이번에는 키움증권 개인 공매도 방법을 알아보겠습니다. 우선 키움증권 영웅문S# 어플에 들어간 후 좌측 하단의 ‘메뉴’로 들어갑니다.
다음으로 ‘뱅킹/업무’ – ‘대출업무’ – ‘신용대출가입’ 으로 들어갑니다.
그 후 상단 메뉴의 ‘신용대주’ 탭으로 들어갑니다. 그리고 ‘신용거래 서비스 신청하기’ 버튼을 누릅니다.
아래 사진처럼 ①신청거래유형을 선택합니다. 키움형 대용을 선택하면 현금과 주식 둘다 활용해서 신용주문을 할 수 있습니다. 따라서 증권사로부터 더 많이 빌릴 수 있습니다. 하지만 그만큼 위험성이 높아집니다.
반면 키움형 일반으로 선택하면 현금에 대해서만 신용주문을 할 수 있습니다. 위험성은 줄어들지만 그만큼 빌릴 수 있는 범위가 적습니다. 개인의 성향에 따라 선택하면 되겠습니다. 저는 ‘키움형 대용’으로 선택하였습니다.
②담보 요구 통보 방법은 ‘카카오톡’ 으로 하는 것이 좋습니다. ③동의 체크 후 ④신용거래가입 신청 버튼을 누르세요.
공매도 신청 방법 2.위험고지 확인 및 교육, 모의거래 이수 등록하기
이번에는 ‘뱅킹/업무’ – ‘국내업무’ – ‘거래신청’ 으로 들어갑니다.
‘신용거래설명서(핵심설명서)’ 를 확인한 후 체크를 합니다. 그 후 화면 하단의 ‘대주거래 위험고지 확인’ 버튼을 누릅니다.
‘교육이수’ 탭으로 들어가서 금융투자협회 수료증에 있던 수료번호를 입력합니다.
다음으로 ‘모의거래이수’ 탭으로 들어갑니다. 키움증권의 경우 키움증권 자체 HTS에서 1시간 모의거래 이수를 할 수 있습니다.
모의거래이수 과정이 복잡한 편이므로 아래 링크를 통해 모의거래이수를 진행하세요. 단, 개인 공매도 방법에서 모의거래이수 외에는 어려운 것이 없으니 걱정하지 않아도 됩니다.
공매도 거래 방법 3.대주매도 하기
대주거래를 하기 위해서 ‘트레이딩’ – ‘국내주식’ – ‘주문’ 으로 들어갑니다.
①대주주문 탭을 누르고 ②비밀번호를 입력합니다. ③단가 및 수량을 입력하고 ④대주매도 버튼을 누릅니다. 그럼 대주매도가 완료됩니다.
공매도 거래 방법 4.대주매수 하기
시간이 흘러 주가가 하락했다면 이제 대주상환을 해야 합니다. 먼저 ①대주상환 탭을 누릅니다. 그 후 ②비밀번호 입력 및 ③단가, 수량 입력을 합니다. 이번엔 ④대출일도 입력합니다. 대출일이란 대주매도한 날짜를 말합니다.
⑤매수상환 버튼을 눌러서 상환을 진행합니다.
정정/취소 하는 방법
정정/ 취소하는 방법은 간단합니다. 정정/취소 탭을 누른 후 미체결 글자를 누릅니다. 그 후 정정하거나 취소할 주문을 선택한 후 수량 및 가격을 변경합니다.
그리고 화면 하단의 ‘취소’ 또는 ‘정정’ 버튼을 누릅니다.
현물상환하는 방법
이번에는 키움에서 현물상환하는 방법을 알아보겠습니다. 우선 ‘뱅킹/업무’ – ‘신용/대출’ – ‘대출업무’ 로 들어갑니다.
그 후 현물상환 할 종목을 선택하고 상환을 진행하면 됩니다.
대주주문 가능 종목 확인하는법
이번에는 대주주문이 가능한 종목을 확인하는 법을 알아보겠습니다. ‘트레이딩’ – ‘국내주식’ – ‘현재가’ 로 들어갑니다.
그 후 상단 메뉴 중 ‘대주가능종목’ 탭을 누릅니다. 그럼 현재 대주가능종목이 나열되어나옵니다. 이 중 ‘증권금융 수량’이 0인 종목은 대주주문이 불가능한 종목입니다.
담보비율 확인하는 방법
이번에는 반대매매를 당하지 않기 위해 담보비율을 확인하는 방법을 알아보겠습니다. ‘뱅킹/업무’ – ‘대출업무’ – ‘신용/대출’로 들어갑니다.
상단 메뉴 중 ‘담보비율’로 들어갑니다. 이 곳에서 신용담보비율뿐만 아니라 얼마의 돈을 더 넣어야 하는지 등을 모두 확인할 수 있습니다.
키움에서 대주매매 편하게 하는 꿀팁
키움에서 개인 공매도 방법을 좀 더 쉽게 알아볼 수 있는 방법이 있습니다.
아래 사진처럼 ‘신용대출가입’ – ‘신용대주’ 로 들어간 후 스크롤을 아래로 조금만 내리면 거래방법, 주문 및 상환방법, 거래한도부터 거래 유의사항까지 대주거래와 관련된 모든 정보가 나와 있습니다.
이 하나의 화면에서 개인 공매도 방법과 관련된 모든 정보를 확인할 수 있습니다.
공매도 투자 주의사항
1.업틱룰
업틱룰이란 공매도 시 주가 하락을 방지 하기 위해 현재가보다 한 단계 높은 매도 호가 주문을 내야하는 제도를 말합니다.
공매도 시 업틱룰이 항상 적용되므로 대주매도 주문 시 반드시 현재가보다 높은 가격으로 주문을 내주세요.
2.동일 종목 상승 및 하락 포지션 동시 보유 금지
금융감독원 공매도 가이드라인에 따라 공매도 시 같은 종목에 대한 상승 포지션 및 하락 포지션을 동시에 보유할 수 없습니다.
3.유상증자 참여 제한
유상증자 기간 동안 공매도를 하는 경우 유상증자 참여가 제한됩니다. 그 이유는 공매도를 해서 유상증자 신주 가격을 일부러 낮춘 후, 유상증자에 참여해 신주를 저렴하게 받아 차익을 노릴 수 있기 때문입니다.
따라서 유상증자에 참여하고 싶다면 유상증자 기간 동안 해당 종목의 공매도를 해선 안됩니다.
<결론>
- 공매도 준비 사항 2가지
- 금융투자협회에서 개인 공매도 교육 이수 하기
- KRX 개인 공매도 모의거래인증시스템에서 공매도 모의 거래 1시간 동안 이수하기
- 개인 공매도 방법 4단계 – 삼성증권
- 신용공여정보확인서 변경하기
- 대주거래이용신청하기
- 공매도 대주매도 하기
- 공매도 대주매수하기
- 개인 공매도 방법 4단계 – 키움증권
- 신용거래 서비스 신청하기
- 위험고지 확인 및 교육, 모의거래 이수 등록하기
- 공매도 대주매도 하기
- 공매도 대주매도 하기
이상 개인 공매도 방법 4단계에 관한 글이었습니다.